VP Bank AG Class A · SIX:VPBN
VP Bank AG Class A — VP Bank Gruppe — H1 2019 Earnings Presentation
13 slides from VP Bank AG Class A's earnings presentation, 2019
Slide 1: Ergebnispräsentation Halbjahr 2019 – Die VP Bank Gruppe in Zahlen
Ergebnispräsentation · Halbjahr 2019 Die VP Bank Gruppe in Zahlen
Slide 2: Alle wichtigen Kennzahlen weisen nach oben
Alle wichtigen Kennzahlen weisen nach oben Marktumfeld und Wachstumsinitiativen beeinflussen Ergebnis positiv 30.06.2018 30.06.2019 Konzerngewinn CHF 29.3 Mio. CHF 35.3 Mio. Überproportionales Ertragswachstum Cost/Income Ratio 70.3 % 68.6 % Wieder unter dem langfristigen Zielwert von 70 % Weiterhin
Slide 3: Profitabilität deutlich gesteigert
Profitabilität deutlich gesteigert • 20 % höherer Konzerngewinn im 1. Halbjahr 2019 • Überproportionales Ertragswachstum gegenüber nur moderat steigender Kosten Konzerngewinn in CHF Mio. Erfolgsrechnung in CHF Mio. 35.3 31.5 29.3 1. HJ 2017 1. HJ 2018 1. HJ 2019 Geschäftsertrag 151.1 147.9 162.7 Ges
Slide 4: Ertragswachstum dank Steigerung im Kommissions- und Handelsgeschäft
Ertragswachstum dank Steigerung im Kommissions- und Handelsgeschäft Geschäftsertrag in CHF Mio. • Zinserfolg minus CHF 0.4 Mio., bzw. 0.7 % • Zinserfolg gegenüber Kunden konnte gesteigert werden • Zinserfolg aus Treasury Aktivitäten rückläufig 162.7 • Kommissionserfolg plus CHF 2.7 Mio., bzw. 4.3 %
Slide 5: Personalaufwand steigt infolge Rekrutierungsoffensive
Personalaufwand steigt infolge Rekrutierungsoffensive Geschäftsaufwand in CHF Mio. • Personalaufwand plus CHF 8.3 Mio., bzw. 11.2 % • Anstieg Personalbestand seit 30.06.2018 um 5.8 % auf 876 Vollzeitstellen 122.7 • Sachaufwand minus CHF 0.6 Mio., bzw. 2.1 % 117.2 115.5 • Steigerung bei den Informati
Slide 6: Anstieg der Bilanzsumme durch organisches und akquisitorisches Wachstum
Anstieg der Bilanzsumme durch organisches und akquisitorisches Wachstum Bilanz per 31. Dezember 2018 in CHF Mrd. • Solide Vermögenswerte • Hohe Liquiditätshaltung 0.4 Bankenverpflichtungen • Zuwachs Kundenausleihungen um 7.5 %, davon Catella 1.5 % • Finanzinstrumente plus 3.8 % Liquide Mittel 2.6 •
Slide 7: Eigenmittelanforderungen deutlich übertroffen
Eigenmittelanforderungen deutlich übertroffen 31.12.2017 31.12.2018 30.06.2019 Risikogewichtete Aktiven in CHF Mrd. 3.8 4.5 4.7 Kernkapital (CET 1) in CHF Mio. 976.6 942.8 932.1 Tier 1 Ratio (CET 1 Ratio) 25.7 % 20.9 % 19.7 % Liquidity Coverage Ratio (LCR) 161.0 % 142.6 % 173.4 % Leverage Ratio 7.5
Slide 8: Kundenvermögen steigt dank Neugeld und Marktperformance
Kundenvermögen steigt dank Neugeld und Marktperformance Betreute Kundenvermögen in CHF Mrd. • Zunahme der betreuten Kundenvermögen um 9.9 % • Netto-Zufluss von Kundenvermögen total CHF 2.2 Mrd. oder 5.2 % • Positive Marktperformance • Kundenvermögen inkl. Custody-Vermögen bei CHF 51.7 Mrd. 8
Slide 9: Internationales Geschäft als Wachstumsmotor
Internationales Geschäft als Wachstumsmotor •Netto-Neugeld (inkl. Akquisitionen) in CHF Mrd. • Starker Zufluss im ersten Halbjahr – sowohl organisch als auch akquisitorisch • Gute Zuflüsse dank Rekrutierung von neuen Kundenberatern 2.6 • Catella-Übernahme bescherte der VP Bank Kundenvermögen in der
Slide 10: Geografische Diversifikation schreitet voran
Geografische Diversifikation schreitet voran Segmentübersicht per 30. Juni 2019 Client Business Client Business Corporate Konzern Liechtenstein International Center Geschäftsvolumen in CHF1 30.2 Mrd. 22.1 Mrd. – 52.3 Mrd. Betreute Kundenvermögen in CHF 26.0 Mrd. 19.6 Mrd. – 45.6 Mrd. Netto-Neugeld i
Slide 11: Aktienkursentwicklung VP Bank im Vergleich
Aktienkursentwicklung VP Bank im Vergleich 350 300 250 200 150 100 50 0 02.01.2013 02.01.2014 02.01.2015 02.01.2016 02.01.2017 02.01.2018 02.01.2019 EFG Julius Bär Vontobel LLB VP Bank 11
Slide 12: Zusammenfassung
Zusammenfassung • Wachstumsstrategie trägt Früchte • Neugeldzuflüsse von neuen und bestehenden Kundenberatern • Erfolgreiche Übernahme der Kunden der Catella Bank in Luxemburg • Gute operative Leistungen • Steigerung der operativen Erträge • Kosteneinsparungsmassnahmen initiiert • Sichere und stabil
Slide 13: Kontakt und Agenda Disclaimer
Kontakt und Agenda Disclaimer Investor Relations Diese Präsentation wurde von unseren Mitarbeitenden aufgrund von Informations- quellen erstellt, welche von uns als zuverlässig eingestuft werden. Obwohl wir bei der Dr. Urs Monstein, Chief Executive Officer a.i., Chief Operating Officer Erstellung di