Vp Bank Ag Class A · SIX:VPBN
Vp Bank Ag Class A — VP Bank Gruppe — H1 2024 Earnings Presentation
21 slides from Vp Bank Ag Class A's earnings presentation, Aug 20, 2024
Slide 1: Halbjahreskonferenz 2024
VP Bank Gruppe · 20. August 2024 Halbjahreskonferenz 2024
Slide 2: Agenda
01 Sicht des Verwaltungsrates Stephan Zimmermann, Präsident des Verwaltungsrates 02 Halbjahresergebnis 2024 Roger Barmettler, Chief Financial Officer 03 Strategie und Massnahmen Dr. Urs Monstein, Chief Executive Officer a.i. 04 Q&A
Slide 3: Sicht des Verwaltungsrates
01 Sicht des Verwaltungsrates Stephan Zimmermann, Präsident des Verwaltungsrates
Slide 4: Wir wollen wachsen, gemeinsam mit unseren Intermediären
Wir wollen wachsen. Und wir wollen dies auf skalierbare Weise tun, indem wir gemeinsam mit unseren Intermediären wachsen.
Slide 5: Halbjahresergebnis 2024
02 Halbjahresergebnis 2024 Roger Barmettler, Chief Financial Officer
Slide 6: Rückblick auf das erste Halbjahr 2024
Rückblick auf das erste Halbjahr 2024 Konzerngewinn (–55 %) in anspruchsvollem Marktumfeld CHF 11.5 Mio. Netto-Neugeld-Wachstum von 2.2 % trotz forcierter Abflüsse CHF 0.5 Mrd. Geschäftsvolumen: betreute Kundenvermögen (+9 %) und Kreditvolumen (+5 %) CHF 56.2 Mrd. Weiterhin starke Kapitalisierung un
Slide 7: Positive Netto-Neugeld-Entwicklung
Positive Netto-Neugeld-Entwicklung Betreutes Kundenvermögen (in CHF Mrd.) Netto-Neugeld-Entwicklung • Netto-Neugeld von CHF 0.5 Milliarden, was einem annualisierten Wachstum von 2.2 % entspricht. NNM CHF 0.5 Mrd. • Ohne die Berücksichtigung der forcierten Abflüsse liegt 3.6 50.4 das Netto-Neugeld be
Slide 8: Betreute Kundenvermögen und Kreditvolumen gewachsen
Betreute Kundenvermögen und Kreditvolumen gewachsen Betreute Kundenvermögen (in CHF Mrd.) Betreute Kundenvermögen +9 % • Betreute Kundenvermögen sind durch positives NNM 47.2 46.4 50.4 und gute Marktperformance gewachsen. • Durchschnittliche AuM liegen 3 % höher im Vergleich zur Vorjahresperiode bei
Slide 9: Geschäftsertrag geprägt von höherem Zinsaufwand
Geschäftsertrag geprägt von höherem Zinsaufwand Geschäftsertrag (in CHF Mio.) • Zinserfolg durch höhere Aufwendungen um 27 % gesunken (–15 % im Vergleich zu 2H23) -14% 188.3 • Kommissionserfolg 2 % tiefer im Vergleich zur 176.1 Vorjahresperiode, stabil im Vergleich zur Vorperiode 162.6 • Wachstum im
Slide 10: Entwicklung des Zinserfolgs
Entwicklung des Zinserfolgs Zinsertrag und Zinsaufwand (in CHF Mio.) • Der Zinsertrag ist um 8 % auf CHF 162.8 Millionen -27% angestiegen. 61.6 52.5 • Der Zinsaufwand ist in der gleichen Periode um 41 % 72.1 angestiegen auf CHF 110.2 Millionen, aufgrund 150.2 165.8 162.8 • höherer Zinszahlungen an K
Slide 11: Kostenwachstum normalisiert
Kostenwachstum normalisiert Geschäftsaufwand (in CHF Mio.) Personalaufwand –5 % zu 1H23 -6% • Tiefere erfolgsabhängige Entschädigung kompensiert 158.2 Personalwachstum und höhere Löhne. 155.3 148.8 Sachaufwand ist um 7 % angestiegen zu 1H23, im Vergleich zur Vorperiode stabil. 89.8 85.9 • Ohne die B
Slide 12: Robustes Fundament
Robustes Fundament Bilanz per 30. Juni 2024 (in CHF Mrd.) Solide Bilanz • hohe Qualität Kreditportfolio Liquide Mittel 1.9 • liquide Mittel und Bankenforderungen Forderungen Banken 1.1 decken 31.0 % der Kundeneinlagen • Bilanzsumme +2 %, basierend auf wachsendem 9.7 Kundeneinlagen Kreditvolumen und
Slide 13: Solides Risikoprofil
Solides Risikoprofil Tier 1 Ratio (in Prozent) Tier 1 / CET 1 Ratio weiter angestiegen auf 26.1 % 26.1 24.9 23.4 Weitere Kennzahlen • Liquidity Coverage Ratio: 310 % • Leverage Ratio: 9.1 % • Net Stable Funding Ratio (NSFR): 143 % Regulatorische Anforderung Juni 2023 Dez 2023 Juni 2024 13
Slide 14: Zusammenfassung
Zusammenfassung Konzerngewinn (–55 %) in anspruchsvollem Marktumfeld CHF 11.5 Mio. Netto-Neugeld-Wachstum von 2.2 % trotz forcierter Abflüsse CHF 0.5 Mrd. Steigendes Geschäftsvolumen: AuM (+9 %) und Kreditvolumen (+5 %) CHF 56.2 Mrd. Weiterhin starke Kapitalisierung und gute Liquidität Tier 1 Ratio
Slide 15: Strategie und Massnahmen
03 Strategie und Massnahmen Dr. Urs Monstein, Chief Executive Officer a.i.
Slide 16: Ertragssteigerung in Kernmärkten
Ertragssteigerung in Kernmärkten Europa Liechtenstein • Privatkunden- und Kommerzgeschäft Luxemburg/Schweiz weiter ausbauen • Know-how aus dem Intermediärgeschäft • Im Treuhandgeschäft verstärkt für Privatkundinnen und -kunden Marktführerschaft nutzen festigen • Marktbearbeitung Nordics und Deutschl
Slide 17: Massnahmenpaket
Massnahmenpaket Steigerung der Erträge Reduktion der Kosten Systematische Konzentration Einstellung nicht erfolgreicher auf unsere Stärken in allen Regionen Dienstleistungen Businesspläne für Treuhandgeschäft, Konzentration auf weiterhin profitable Nordics und Deutschland Standorte Programm zur Schä
Slide 18: Grundlagen für eine erfolgreiche Zukunft gelegt
Grundlagen für eine erfolgreiche Zukunft gelegt Diversifiziertes Geschäftsmodell und hohe Innovationskraft Offene IT-Architektur für die Entwicklung von neuen Dienstleistungen Sehr gute Anlageperformance Robuste Risikoprozesse und Risikobewertungsmodelle Überdurchschnittliche Kapitalisierung und gut
Slide 19: Q&A
04 Q&A
Slide 20: Vielen Dank!
Vielen Dank!
Slide 21: Disclaimer
Disclaimer Obwohl bei der Ausarbeitung dieser Dokumentation grösstmögliche Sorgfalt angewandt wurde, können wir keine Gewähr für die Vollständigkeit, Aktualität oder Richtigkeit der darin enthaltenen Informationen übernehmen. Die Angaben in dieser Dokumentation dienen lediglich Informationszwecken u