Basler Kantonalbank Partizipsch · SIX:BSKP
Basler Kantonalbank Partizipsch — Basler Kantonalbank — FY2024 Earnings Presentation
33 slides from Basler Kantonalbank Partizipsch's earnings presentation, Feb 20, 2025
Slide 1: Herzlich willkommen zur Bilanzmedienkonferenz
Herzlich willkommen zur Bilanzmedienkonferenz Jahresabschluss 2024 Konzern BKB 20. Februar 2025 20. Februar 2025
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Das Jubiläumsjahr 2024 Basil Heeb CEO BKB und Vorsitzender der Konzernleitung 2 Jahresabschluss 2024 Christoph Auchli Leiter Finanzen & Risiko CFO Konzern 3 Ausblick Regula Berger Stv. CEO BKB und Stv. Vorsitzende der Konzernleitung 20. Februar 2025 Seite 2
Slide 3: Das Jubiläumsjahr 2024
1 Das Jubiläumsjahr 2024 Seite 3
Slide 4: Das Jubiläumsjahr 2024: In vielerlei Hinsicht erfolgreich
Das Jubiläumsjahr 2024: In vielerlei Hinsicht erfolgreich Kundinnen & Kunden Mitarbeitende Modernes Arbeiten Kundenzufriedenheit Mitarbeitenden-Motivation Neue Vergütungspolitik «Top Bank» «Beste Arbeitgeberin» Agile Arbeitsmethode Erlebnisse Stabilität Operativer Erfolg Mit der Stadt & den Kunden S
Slide 5: Wir setzen unsere strategischen Leitlinien konsequent um
Wir setzen unsere strategischen Leitlinien konsequent um Profitables Verankerung Prozesse / IT- Wachstum Nachhaltigkeit Infrastruktur 20. Februar 2025 Seite 5
Slide 6: Wir setzen unsere strategischen Leitlinien konsequent um - und haben viel erreicht
Wir setzen unsere strategischen Leitlinien konsequent um - und haben viel erreicht Profitables Verankerung Prozesse / IT- Wachstum Nachhaltigkeit Infrastruktur Widerstandsfähiges Nachhaltige Digitalisierung / KI Geschäftsmodell Banklösungen Steigendes Nachhaltiges IT-Sicherheit Geschäftsvolumen Enga
Slide 7: Strategie 2022+: Drei Zielsetzungen bis Ende 2025
Strategie 2022+: Drei Zielsetzungen bis Ende 2025 Profitabilität Stabilität Bilanzqualität 20. Februar 2025 Seite 7
Slide 8: Strategie 2022+: Drei Zielsetzungen bis Ende 2025 – fünf KPI
Strategie 2022+: Drei Zielsetzungen bis Ende 2025 – gemessen anhand von fünf KPI Profitabilität Stabilität Bilanzqualität CIR RoE NSFR GKQ RWA-Effizienz Ziel 2025 ≤ 55 % ≥ 6,0 % ≥110 % ≥16 % ≥1,0 % ✓ 54,8 % 5,9 % ✓ 126,6 % ✓ 18,5 % ✓ 1,20 % 2024 (VJ 52,5 %) (VJ 6,1 %) (VJ 123,1 %) (VJ 18,7 %) (VJ 1,
Slide 9: 2024: Was für ein Jubiläumsjahr!
2024: Was für ein Jubiläumsjahr! 20. Februar 2025 Seite 9
Slide 10: Von Basel. Für Basel.
Von Basel. Für Basel. Lebendige Stadt Hilfe für Kinder Vergabungen Attraktive Arbeitgeberin 43 Anlässe 160 000 CHF Spenden 200 Begünstigte 1440 Mitarbeitende 310 000 Besucherinnen an Stiftung ProUKBB 68 Auszubildende / Trainees und Besucher und für krebskranke Kinder 20. Februar 2025 Seite 10
Slide 11: Profitables und stabiles Wachstum
Ein Rückblick auf sechs erfolgreiche Jahre Profitables und stabiles Wachstum 20. Februar 2025 Seite 11
Slide 12: Profitables und stabiles Wachstum
Ein Rückblick auf sechs erfolgreiche Jahre Governance Corona-Krise Regionale Gesundheit Verankerung Infrastruktur Bilanzqualität Innovation Vergütungs- system Fokus Security Partner- Modernes schaften Arbeiten Effizienz im Konzern Resilienz Kundenzentrierung Arbeitgeberattraktivität Profitables und
Slide 13: Jahresabschluss 2024
2 Jahresabschluss 2024 Seite 13
Slide 14: Wachstum, Profitabilität, Stabilität und Sicherheit
Stabilität und Wachstum Profitabilität Sicherheit 2.1 2.2 2.3 Seite 14
Slide 15: Gutes Jahresergebnis 2024 dank breit abgestütztem Wachstum
Gutes Wachstum Jahresergebnis 2024 dank breit 2.1 abgestütztem Wachstum Seite 15
Slide 16: Profitables Wachstum der Kundenbasis
Profitables Wachstum der Kundenbasis Kundenausleihungen Kundenvermögen (in Mrd. CHF) (in Mrd. CHF) +1,8 % +9,7 % 40 60 36,3 37,0 54,1 35 49,3 50 30 40 25 20 30 15 20 10 10 5 0 0 2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024 Hypothekarforderungen Passivgelder Forderungen ggü. Kunden Depotvermögen
Slide 17: Konstant gute Anlageleistung des Asset Managements zahlt sich aus
Konstant gute Anlageleistung des Asset Managements zahlt sich aus Delegationslösungen (in Mrd. CHF) 10 +18,6 % 9 8,4 8 7,1 7 6 5 4 3 2 1 0 2020 2021 2022 2023 2024 20. Februar 2025 Seite 17
Slide 18: Risikoorientiertes Wachstum des Hypothekarportfolios
Risikoorientiertes Wachstum des Hypothekarportfolios Hypothekarforderungen Wertberichtigungen im Kreditportfolio (in Mrd. CHF) (in Prozent) 40 +1,8 % 0,7 -0,04 %-Punkte 35 33,2 33,8 0,6 0,54 30 0,50 0,5 25 0,4 20 0,3 15 0,2 10 5 0,1 0 0,0 2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024 20. Februar
Slide 19: Die Erfolgsbasis des Konzerns ist sehr robust und wächst nachhaltig
Die Erfolgsbasis Profitabilität des Konzerns ist sehr robust und 2.2 wächst nachhaltig Seite 19
Slide 20: Zunahme im Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
Zunahme im Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft durch konsequente Kundenorientierung und Fokussierung auf die Vermögensverwaltung Geschäftsertrag (in Mio. CHF) -1,8 % 700 674,9 662,7 71,5 62,1 600 134,1 140,5 500 Übriger ordentlicher Erfolg 400 Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-O
Slide 21: Moderate Erhöhung des Geschäftsaufwands
Moderate Erhöhung des Geschäftsaufwands Geschäftsaufwand (in Mio. CHF) +3,0 % 400 353,6 364,1 350 300 135,8 141,2 250 Abgeltung Staatsgarantie Sachaufwand 200 Personalaufwand 150 100 207,6 212,7 50 0 2020 2021 2022 2023 2024 20. Februar 2025 Seite 21
Slide 22: Geschäftserfolg knüpft an das gute Ergebnis des Vorjahres an
Geschäftserfolg knüpft an das gute Ergebnis des Vorjahres an Geschäftserfolg (in Mio. CHF) -0,2 % 300 275,9 275,2 250 200 150 100 50 0 2020 2021 2022 2023 2024 20. Februar 2025 Seite 22
Slide 23: Gutes Jahresergebnis 2024 dank breit abgestütztem Wachstum
Gutes Jahresergebnis 2024 dank breit abgestütztem Wachstum Konzerngewinn (in Mio. CHF) +10,0 % 200 186,3 169,4 150 100 50 0 2020 2021 2022 2023 2024 20. Februar 2025 Seite 23
Slide 24: Profitabilität auf strategischem Kurs
Profitabilität auf strategischem Kurs Cost Income Ratio Return on Equity (in Prozent) (in Prozent) +2,3 70 %-Punkte 8 -0,2 %-Punkte 60 7 54,8 6,1 52,5 5,9 6 50 5 40 4 30 3 20 2 10 1 0 0 2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024 max. 55% mind. 6% 20. Februar 2025 Seite 24
Slide 25: Der Konzern richtet seine Bilanz weiterhin auf Stabilität und Sicherheit aus
Der Konzern Stabilität und Sicherheit richtet seine Bilanz weiterhin 2.3 auf Stabilität und Sicherheit aus. Seite 25
Slide 26: Solide Basis für Stabilität und Wachstum durch Stärkung der Eigenmittel
Solide Basis für Stabilität und Wachstum durch Stärkung der Eigenmittel Bilanzielle Eigenmittel (in Mrd. CHF) 4,5 Mrd. CHF 5 000 +3,7 % 4 500 186 169 4 000 933 1 003 3 500 3 000 Konzerngewinn Kapitalreserve, Gewinnreserve, Eigene Kapitalanteile 2 500 Reserven für allgemeine Bankrisiken 2 000 Gesells
Slide 27: Finanzielle Stabilität weiterhin deutlich über den FINMA-Erfordernissen
Finanzielle Stabilität weiterhin deutlich über den FINMA-Erfordernissen Gesamtkapitalquote Leverage Ratio (in Prozent) (in Prozent) 25 -0,2 12 %-Punkte 10 -0,1 20 18,7 18,5 %-Punkte 8 7,2 7,1 15 6 10 4 5 2 0 0 2020 2021 2022 2023 2024 2020 2021 2022 2023 2024 FINMA-Erfordernis FINMA-Erfordernis 20.
Slide 28: Eigner partizipieren am Erfolg
Eigner partizipieren am Erfolg Dividendenrendite Partizipationsschein 137,2 Mio. CHF (in Prozent) Gesamtablieferung an den Kanton Basel-Stadt, davon +27,5 % 7 • 100 Mio. CHF ordentliche Gewinnablieferung 6,5 • 25 Mio. CHF Sondergewinnablieferung im Rahmen des 6 Jubiläums 5,1 5 4 660 CHF 3 pro Basler
Slide 29: Ausblick
Basler Bonk Cc Kantonatbank =" CLER Seite 29
Slide 30: Profitables Wachstum im 2025 sicherstellen
Profitables Wachstum im 2025 sicherstellen Regulatorische Demografischer Geopolitische Verschärfungen Wandel Veränderungen • Produktivitätssteigerung, • Vorsorge- und • Bestätigte Ratings: AAA insb. durch künstliche Pensionierungsplanung und AA+ Intelligenz • Kostenloses Basisangebot • Stabilität •
Slide 31: Kontakt
Kontakt Basler Kantonalbank Telefon 061 266 33 33 Brunngässlein 3 www.bkb.ch Postfach 4002 Basel Seite 31
Slide 32: Fragen
Vv) Zeit, danke zu sagen. Basler Kantonalbank Kantor aera CLE R Be Kantonalbank Banco
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20. Februar 2025 Seite 33