VP Bank AG Class A · SIX:VPBN
VP Bank AG Class A — VP Bank Gruppe — H1 2020 Earnings Presentation
13 slides from VP Bank AG Class A's earnings presentation, 2020
Slide 1: Ergebnispräsentation Halbjahr 2020
Ergebnispräsentation · Halbjahr 2020 Die VP Bank Gruppe in Zahlen
Slide 2: Halbjahresergebnis 2020
Halbjahresergebnis 2020 Steigerung des Äusserst stabile operativen Gewinns Bilanzkennzahlen Guter Netto- Neugeld-Zufluss Solides Eigenkapital und starke Tier 1 Ratio von 20.1 % 2
Slide 3: Gute operative Leistung, solide Kapitalbasis
Gute operative Leistung, solide Kapitalbasis Gewinn vor Tier 1 Ratio Wertberichtigung 20.1 % und Steuern 20.2 % (Ende 2019) CHF 41.5 Mio. Sehr gute CHF 36.5 Mio. Eigenmittelausstattung (1. HJ 2019) Konzerngewinn Netto-Neugeld- Äusserst CHF 14.4 Mio. Fortgesetzte zufluss stabile Bilanz- CHF 35.3 Mio.
Slide 4: Operatives Ergebnis in herausforderndem Umfeld verbessert
Operatives Ergebnis in herausforderndem Umfeld verbessert • 14 % höheres operatives Ergebnis im 1. Halbjahr 2020 • Gestiegener Kommissions- und Dienstleistungserfolg bei stabilen Kosten Gewinn in CHF Mio. Erfolgsrechnung in CHF Mio. 41.5 1. HJ 2018 1. HJ 2019 1. HJ 2020 36.4 35.2 31.9 29.3 Geschäfts
Slide 5: Ertragswachstum dank Steigerung im Kommissions- und Handelsgeschäft
Ertragswachstum dank Steigerung im Kommissions- und Handelsgeschäft Geschäftsertrag (CHF Mio.) • Zinserfolg plus CHF 2.8 Mio., bzw. 5.1 % 166.8 162.7 • Zinsmarge ausgebaut 147.9 • Zinserfolg aus Treasury Aktivitäten stabil • Kommissionserfolg plus CHF 4.5 Mio., bzw. 6.7 % • Höhere transaktionsabhäng
Slide 6: Kosten bleiben stabil
Kosten bleiben stabil Geschäftsaufwand (CHF Mio.) • Kostendisziplin 146.2 • Personalaufwand minus CHF 1.1 Mio. bzw 1.3 % 122.7 115.5 • Sachaufwand minus CHF 0.3 Mio. bzw. 1.0 % • Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste plus CHF 25.1 Mio. aufgrund Wertberichtigung auf einer Einzelposition von
Slide 7: Solide Bilanzstruktur
Solide Bilanzstruktur Bilanz per 30. Juni 2020 (CHF Mrd.) • Solide Vermögenswerte 0.2 Bankenverpflichtungen • Hohe Liquiditätshaltung Liquide Mittel 2.8 • Reduktion Kundenausleihungen um 10.9 % Bankenforderungen 1.8 • Forderungen Banken plus 149 % • Stabile Refinanzierung 11.7 Kundeneinlagen Kundena
Slide 8: Eigenmittelanforderungen deutlich übertroffen
Eigenmittelanforderungen deutlich übertroffen 31.12.2018 31.12.2019 30.06.2020 Risikogewichtete Aktiven in CHF Mrd. 4.5 4.8 4.8 Kernkapital (CET 1) in CHF Mio. 942.8 979.0 963.7 Tier 1 Ratio (CET 1 Ratio) 20.9 % 20.2 % 20.1 % Liquidity Coverage Ratio (LCR) 142.6 % 213 % 176.7 % Leverage Ratio 7.3 %
Slide 9: Kundenvermögen sinken aufgrund Marktperformance
Kundenvermögen sinken aufgrund Marktperformance Betreute Kundenvermögen (CHF Mrd.) • Netto-Zufluss Neugeld CHF 1.0 Mrd. • Abnahme der betreuten Kundenvermögen um 4.2 % aufgrund von COVID-19 • Kundenvermögen inkl. Custody-Vermögen bei CHF 52.0 Mrd. 9
Slide 10: Geografisch breit abgestützt
Geografisch breit abgestützt Segmentübersicht per 30. Juni 2020 Client Business Client Business Corporate Konzern Liechtenstein International Center Geschäftsvolumen in CHF1 29.5 Mrd. 22.2 Mrd. – 51.7 Mrd. Betreute Kundenvermögen in CHF 25.5 Mrd. 20.1 Mrd. – 45.6 Mrd. Netto-Neugeld in CHF –0.1 Mrd.
Slide 11: Aktienkursentwicklung VP Bank im Vergleich
Aktienkursentwicklung VP Bank im Vergleich 11
Slide 12: Zusammenfassung
Zusammenfassung Herausforderndes Marktumfeld, gutes operatives Resultat • Konzerngewinn belastet durch Wertberichtigung Kredit- Einzelposition • Steigerung des Gewinns vor Wertberichtigung und Steuern • Neugeldzuflüsse von neuen und bestehenden Kundenberatern • Stärkung Position im Nordics Markt Sic
Slide 13: Kontakt und Disclaimer
Kontakt und Agenda Disclaimer Investor Relations Diese Präsentation wurde von unseren Mitarbeitenden aufgrund von Informations- quellen erstellt, welche von uns als zuverlässig eingestuft werden. Obwohl wir bei der Paul H. Arni, Chief Executive Officer Erstellung dieser ausschliesslich zu Ihrer Info