Finexity Ag · XETR:FXT
Finexity — Investor Day (October 2026)
77 slides from Finexity's investor day presentation, Oct 13, 2026
Slide 1: Herzlich willkommen zum 1. Capital Markets Day der FINEXITY Group
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS CAPITAL MARKETS DAY - FRANKFURT - TOWER185 - 13. OKTOBER 2026 Herzlich willkommen zum 1. Capital Markets Day der FINEXITY Group FOTO- UND FILMAUFNAHMEN Wéahrend der Veranstaltung werden Foto- und Filmaufnahmen gemacht, die fur die Berichterstattung und Kommunikation de
Slide 2: Herzlich willkommen - wer hier ist
- HERZLICH WILLKOMMEN - WER HIER IST Sch6n, dass Sie heute hier sind UNSERE GASTE FINEXITY GROUP Presse Wirtschafts- und Finanzmedien AUFSICHTSRAT UND VORSTAND Christian Wenzel Vorsitzender des Aufsichtsrats FINEXITY GROUP - CAPITAL MARKETS DAY 2026 - 13. 10.2026 - Investoren und Aktionare Instituti
Slide 3: Programm und Mitwirkende
- PROGRAMM DIENSTAG, OKTOBER FINEXITY GROUP Programm und Mitwirkende TEIL 1 DAS PROBLEM UND DIE ANTWORT 14:05 Europas Finanzierungslucke Paul Huelsmann 14:40 Meilensteine 2027/2028 - Q&A Michael Ost - Paul Huelsmann TEIL 2 DIE LOSUNG IN DER PRAXIS 14:55 Der Zugang - nolivius Jonah Emerson - Mario Ko
Slide 4: Warum heute: Aktueller denn je, alle fordern dasselbe
VARUM HEUTE POLITIK, NOTEN Aktueller denn je: Alle fordern dasselbe VKEN D BANKEN F¢ RN DASS FINEXITY GROUP THE PIONEER - 13.09.2026 JACKSON HOLE - 28.08.2026 MEDEF - PARIS - 27.08.2026 Europas Kapitalschwache ist Zentralbanken mussen selbst Die EU bindelt jetzt ihre gr6éBte Sorge fur Europa. on-cha
Slide 5: FINEXITY Group: Digitale Assets mit realer Wirkung
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 FRANKFURT AM MAIN FINEXITY Group: Digitale Assets mit realer Wirkung Der Kapitalmarkt wird neu gebaut — in den USA, in Europa, in den VAE. Vier Marken, eine Wertschdépfungskette, eine Infrastruktur aus Europa. Me Paul Huelsmann Michael Ost FXT - m:acce
Slide 6: Das Problem: Ihr Smartphone kennt keine Öffnungszeiten
FINEXITY — DAS PROBLEM GROUP Ihr Smartphone kennt keine Offnungszeiten - der Kapitalmarkt schon. NEXITY GROUP - 13.10.2026
Slide 7: Der Handel ist digital - abgewickelt wird wie 1968
- DAS PROBLEM - INFRASTRUKTUR VON FINEXITY 1968 GROUP Der Handel ist digital - abgewickelt wird wie 1968: in Tagen, zu festen Zeiten, Uber Ketten von Intermediaren 1968 Die Papierkrise: Die New York Stock Exchange erstickte in Papier und schloss monatelang jeden Mittwoch, um die Geschafte abzugleich
Slide 8: Wo liegt Ihre Aktie?
- DAS PROBLEM WO LIEGT IHRE AKTIE? FINEXITY GROUP Diese Kette beginnt bei Ihnen: Ihre Aktie liegt nicht bei Ihnen - in Europa stehen bis zu vier Bucher dazwischen USA EWR GCC DIE KETTE BUCHER ZWISCHEN ANLEGER UND WERTPAPIER WER KENNT DEN ANLEGER? Anleger » Broker + DTC eingetragen ist Cede & Co.,, d
Slide 9: Fragmentierung
- DAS PROBLEM FRAGMENTIERUNG FINEXITY GROUP Die Kette endet nicht in einem Markt: Die USA biindeln 29 Boérsen - Europa ist in 300+ Handelsplatze fragmentiert USA - 50 STAATEN EWR - 30 STAATEN GCC - 6 STAATEN HANDEL 29 2 1 300+ 7 29 Borsen - durch Reg NMS ein Handelsplatze — kein Borsen — je Land ein
Slide 10: KMU ohne Kapitalmarkt
- DAS PROBLEM - KMU OHNE KAPITALMARKT FINEXITY Den Preis zahlen die 99 %: Fur KMU rechnet sich der Kapitalmarkt kaum - ihnen bleibt die Bank 1 + 2 + FUNDAMENT & KETTE + 3 - INSELN _ 4 + DIE FOLGE Fixkosten je Emission kleiner Markt je Land ~ erst ab GréBe USA EU VAE / / / KMU 99,9 % 99,8 % > 94 % de
Slide 11: Die Tokenisierung ändert das
- DER WANDEL FINEXITY GROUP Die Tokenisierung and d andert das. WAS ES IST WAS SICH ANDERT WAS BLEIBT Ein Wertpapier, ausgegeben und Ein gemeinsames Register fur Rechtlich ein Wertpapier — in den Ubertragen in einem digitalen alle Beteiligten - statt einer USA, im EWR und in den VAE* Register auf ei
Slide 12: Was ein Token kann
- DER WANDEL - WAS EIN TOKEN KANN FINEXITY Vom Festnetz zum Smartphone - ein tokenisiertes Wertpapier schlaft nie LEBENSZYKLUS DEPOT - DAS FESTNETZ TOKENISIERT - DAS SMARTPHONE EMISSION Wochen bis Monate - Globalurkunde beim Tage - ein Eintrag im Register, eine ISIN, rechtlich ein Zentralverwahrer,
Slide 13: Europa schafft den Rahmen
- DER WANDEL EUROPA SCHAFFT DEN RAHMEN Europa schafft den Rahmen - fiinf Jahre Gesetzgebung, eine Richtung SECHS HEBEL CHRONOLOGISCH FINEXITY GROUP DAS ERGEBNIS 06/2021 03/2023 03/2025 12/2025 09/2026 10/2027 Gesetz iiber elektronische Wertpapiere’ Deutschland - Rechtssicherheit fur Kryptowertpapier
Slide 14: Golfregion und VAE
- DER WANDEL GOLFREGION UND VAE FINEXITY GROUP VAE: Ein tokenisiertes Wertpapier ist ein Wertpapier - auf dem Festland wie in beiden Finanzfreizonen FESTLAND CMA Capital Market Authority, seit 01.01.2026 - vormals SCA DIFC DFSA LIZENZOPTION Finanzfreizone Dubai ADGM Finanzfreizone Abu Dhabi FSRA LIZ
Slide 15: Der Kipppunkt ist erreicht
- DER WANDEL - DER KIPPPUNKT IST ERREICHT FINEXITY Von 0,6 auf 18,9 Bio. $ in acht Jahren - die Migration hat gerade erst begonnen TOKENISIERTE ASSETS BCG / RIPPLE - BIO. $ - +53 % P.A.? PROGNOSEN DER INSTITUTE = 2 Bio. $ McKinsey - 2030? 4-5 Bio. $ = CitiGPS- 2030? 18,9 Bio. $ BCG/Ripple - 2033 18,
Slide 16: Die These: Dezentrale Finanzen, reguliert
- DIE THESE DEZENTRALE FINANZEN, REGULIERT DeFi funktioniert. Europa und die VAE lizenzieren. FINEXITY liefert echte Wertpapiere. DeFi - dezentrale Finanzen: Handel, Kredit und Abwicklung laufen als Software auf einer Blockchain — ohne Bank oder Clearinghaus dazwischen. DEFI FUNKTIONIERT EUROPA LIZE
Slide 17: Vier Marken, eine Wertschöpfungskette
- DIE GRUPPE VIER MARKEN, EINE WERTSCHOPFUNGSKETTE FINEXITY GROUP Vier Marken, eine Wertschépfungskette - der regulierte DeFi-Stack, der heute schon lauft DER ZUGANG ) no.livius Berat Emittenten, Asset Manager und Banken zu Kapitalstruktur und Wertpapierdesign - und bringt tokenisierte Wertpapiere a
Slide 18: Warum jede Seite andockt
- DIE GRUPPE WARUM JEDE SEITE ANDOCKT Nundara: die Infrastruktur, an die alle andocken - im EWR und in den VAE FINEXITY GROUP nolivius - Emission bundelt den Order Flow fur to’ wertvoller, bringt FINEXITY Ums NUNDARA Volksinvest - Vertrieb Effecta*. 45+ Vermittler Zukaufe - M&A isierte Wertpapiere a
Slide 19: Ein Tag im Jahr 2030
- DIE GRUPPE - EIN TAG IM JAHR 2030 FINEXITY GROUP ° ° ° © 2030: Eine 10-Mio.-€-Anleihe vom Mandat bis zur J e oe e e e Sicherheit — abgewickelt in einem Netting-Zyklus 09:00 NOLIVIUS Eine Hotelgruppe braucht 10 Mio. €. nolivius erstellt den Prospekt mit einem KI-Copiloten - die Aufsicht billigt inn
Slide 20: Der Hafen, nicht der Ozean
FINEXITY DER HAFEN, NICHT DER OZEAN GROUP Ein Buch blieb ein Buch - Amazon besaB die Infrastruktur. Eine Aktie bleibt eine Aktie. - WARUM INFRASTRUKTUR GEWINNT AMAZON FINEXITY GROUP Ein Buch bleibt ein Buch Verandert hat sich der Weg zum Kunden Logistik schlagt Inhalt Gewonnen hat, wer Logistik, Ver
Slide 21: Warum Infrastruktur gewinnt: Wer ist wer
- WARUM INFRASTRUKTUR GEWINNT WER IST WER FINEXITY GROUP Alle anderen verkaufen eine Ebene - FINEXITY besitzt den Order Flow und betreibt die ganze Kette FELD DER WETTBEWERB FINEXITY GROUP PRIMARMARKT | ECM-Banken - DCM-Desks - Fondsplattformen Der Order Flow gehért uns Voraus Papier, Emission fur E
Slide 22: Der Präzedenzfall Aquis
- WARUM INFRASTRUKTUR GEWINNT DER PRAZEDENZFALL AQUIS FINEXITY GROUP Der Prazedenzfall: SIX zahite 207 Mio. £ fur Aquis - 120 % Aufschlag fiir Borsentechnologie SIX UBERNAHM AQUIS ANGEKUNDIGT 11/2024 VOLLZOGEN 07/2025 2ZOT vic. « 727 p je Aktie - +120 % zum letzten Schlusskurs?* = 9x Umsatz — 23,8 M
Slide 23: Zwei Türen öffnen sich für die 99 %
- WIRKUNG ZWEI TUREN OFFNEN SICH FINEXITY GROUP Zwei Tiren Offnen sich fiir die 99 % —- Unternehmen erreichen Kapital, Anleger den Markt FUR FINANZBRANCHE & ANLEGER FUR DIE WIRTSCHAFT Von bankabhangig zu marktfinanziert DAS PROBLEM DIE WIRKUNG Von brachliegend zu produktiv und liquide DAS PROBLEM DI
Slide 24: Finanzielle Guidance pro forma
- DER WERT FINANZIELLE GUIDANCE PRO FORMA FINEXITY GROUP Guidance: Uber 70 Mio. € Umsatz mittelfristig PRO FORMA Alle Werte inkl. Effecta - Erwerb vorbehaltlich der BaFin-Inhaberkontrolle GUV - PRO FORMA INKL. EFFECTA 2025 GUIDANCE 2026 MITTELFRISTIG (3-5 JAHRE) Umsatz 8,19 Mio. € 9,6 Mio. € > 70 Mi
Slide 25: Erstes Halbjahr 2026 pro forma
- DER WERT ERSTES HALBJAHR 2026 PRO FORMA FINEXITY GROUP H1 2026 pro forma: Umsatz und EBITDA uber Budget PRO FORMA GUV PRO FORMA H1 2026 UMSATZ >» ERGEBNIS UNGEPRUFT Alle Werte inkl. Effecta - Erwerb vorbehaltlich der BaFin-Inhaberkontrolle TE H1 2026 VS. BUDGET EUR Umsatz Infrastructure 83 % Capit
Slide 26: Illustrative Bewertung
FINEXITY - DER WERT - ILLUSTRATIVE BEWERTUNG GROUP Mittelfristiges Potenzial: = 260-310 Mio. € EV WERT - MIO. € 01 Mittelfristige Guidance - pro forma Uber 70 Mio. € Umsatz x 25-30 % EBITDA-Marge* 260-310 = 17,5-21 Mio. € EBITDA 02 Was der Markt fur Borsenbetreiber zahit Median von 12 bérsennotierte
Slide 27: Securitize vs. FINEXITY Group
FINEXITY - DER WERT - SECURITIZE VS. FINEXITY GROUP Securitize: 7,5* Umsatz, 42x Borsenwert - trotz Verlusten Securitize Corp. FINEXITY Group NYSE: SECZ - seit 07/2026 m:access - Handel tber XETRA: FXT BORSENWERT - 2,26 Mrd. $ = 2,01 Mrd. €* = 48 Mio. €* 10/2026 UMSATZ - GJ 2025 69,0 Mio. $ = 62 Mio
Slide 28: Fazit und Klartext
- FAZIT + KLARTEXT FINEXITY Die USA haben vorgelegt. Europa und die VAE ziehen nach - FINEXITY baut die Infrastruktur. 01 - DER MARKT @2 - DIE STRATEGIE 03 - DAS POTENZIAL . ° . ene Der Markt ist reif Die Kette steht Das Potenzial ist groB e e 18,9 Bio. $ 4 Marken > 70 Mio. € tokenisierte Vermdogens
Slide 29: Woher wir kommen und woran Sie uns messen können
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 14:40 I - DAS PROBLEM UND DIE ANTWORT - MEILENSTEINE 2027/2028 Woher wir kommen - und woran Sie uns messen konnen Unsere Entwicklung seit 2018, unser Ziel und unsere Meilensteine — anschlieBend Ihre Fragen Michael Ost Stellvertretender Vorstandsvorsitz
Slide 30: Acht Jahre Aufbau - unsere Entwicklung
FINEXITY Proof of Concept Eigene Anleihen an eigene Kunden - ab 2021 der DLT-OTC, zunachst fur den eigenen Bestand. Emission, Handel und Abwicklung laufen im geschlossenen kreis. KERNAUSSAGE Offenes Okosystem Drittemittenten und Drittvertriebe: 300+ tokenisierte Anleihen, Sparkassen, Volksbanken und
Slide 31: Vier Marken, ein Ziel
Vier Marken, ein Ziel FINEXITY GROUP Die fuhrende Infrastruktur des digitalen Kapitalmarkts aus einer Hand reguliert und in Betrieb sei () no-livius Der Kapitalmarktpartner Wertpapiere in Europa Bringt die Emittenten - jedes Mandat gelistet und handelbar bei Nundara. KERNAUSSAGE vearsre® |[ waver ][
Slide 32: Monate: woran Sie uns messen können
24 Monate: woran Sie uns messen kénnen ERLEDIGT Geliefert v Notiert an XETRA und miaccess (09/2025) V Pro forma 2025 pruferisch durchgesehen Vv Zeichnungsstrecke live (04/2026) Vv HV 2026: Split 1:4, genehmigtes Kapital KERNAUSSAGE H2 2026 Jetzt DLT-TSS-Antrag einreichen Effecta-Closing nach Inhaber
Slide 33: Ab Q1 2027: Quarterly Update Calls
FINEXITY GROUP Ab QI 2027: Quarterly Update Calls - Sie gehen den Weg mit 01 Die Zahlen Quartalszahlen und Abgleich mit der Guidance - wie ein Earnings Call. UNSER VERSPRECHEN 02 Das operative Geschaft Umgesetzte Initiativen, neue Anbindungen Emissionen. Was nicht lief ung de, Folg Quartal, offen be
Slide 34: Vier Marken, vier Gespräche
FINEXITY GROUP II - DIE LOSUNG IN DER PRAXIS Vier Marken, vier Gesprache CAPITAL MARKETS DAY DER ZUGANG DIE INFRASTRUKTUR DIE LIZENZ ( ) no-livius ° [8] Nundara ~ = effecta 14:55 ALS) gas) 16:05 Wie Emittenten tokenisiert Wie Banken, Broker und Wie Vermittler ohne an den Markt kommen Handelsplatze a
Slide 35: Der Zugang - nolivius Capital Partners
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 14:55 tr) no-livius II - DER ZUGANG - NOLIVIUS CAPITAL PARTNERS Wie Emittenten Anleihen, Aktien und Fonds tokenisiert an den Markt bringen KURZVORTRAG > AMBITION > GESPRACH MIT KUNDE > FILM Nikolas Bullwinkel =~ . i » Jonah Emerson Mario Kormann (Ba Gr
Slide 36: nolivius Capital Partners - was macht die Gesellschaft?
DAS GESCHAFT nolivius Capital Partners — was macht die Gesellschaft? Beratung und Strukturierung tokenisierter Wertpapiere — jedes Mandat endet auf der Infrastruktur der Gruppe. EMISSIONSMANDATE ASSET MANAGEMENT TRANSFORMATIONSMANDATE - AB 2026 = ee: eee G8 . Debt, Funds, Equity Emissionen der Grupp
Slide 37: nolivius - wo stehen wir, wo wollen wir hin?
FINANZKENNZAHLEN nolivius Capital Partners — wo stehen wir, wo wollen wir hin? Mittelfristiges Ziel: den Umsatz gegenuber der Prognose 2026E mehr als vervierfachen — bei 35-40 % EBITDA-Marge. AUSGANGSBASIS - PROGNOSE 2026E? WACHSTUM MITTELFRISTIGE GUIDANCE - 3-5 JAHRE . O . 2,1-2,3 Mio. € > 30% p.a.
Slide 38: Der Weg zum mittelfristigen Zielbild
DER WEG ZUM MITTELFRISTIGEN ZIELBILD nolivius wird der Kapitalmarktpartner fiir tokenisierte Wertpapiere in Europa — jedes Mandat gelistet und handelbar bei Nundara. e e e ol 02 03 Fundament - ab 2026 Skalierung - nachste Schritte Zielbild - mittelfristig (3-5 Jahre) — Transformationsmandate im Mark
Slide 39: Vier Hebel - woran wir uns messen lassen
DER WEG ZUM MITTELFRISTIGEN ZIELBILD Vier Hebel - woran wir uns messen lassen Jeder Hebel mit klarer Messgr6Be - von der Prognose 2026E zur mittelfristigen ZielgrdBe. ol Emissionsmandate ausbauen Mehr Mandate je Emittent, Cross-Border- und Senior- Finanzierungen. BERATUNG & STRUKTURIERUNG 17-18 > 4,
Slide 40: nolivius im Gespräch mit Nikolas Bullwinkel
FIN atu CAPITAL MARKETS DAY - 2307G32602'%6) II - DER ZUGANG - NOLIVIUS CAPITAL PARTNERS - IM GESPRACH ft) no-livius Nikolas Bullwinkel im Gesprach mit Paul Huelsmann CAPITAL PARTNERS + 4 . . Paul Huelsmann p Nikolas Bullwinkel Vorstandsvorsitzender, FINEXITY Group ‘ Grinder und CEO, Circus SE Moder
Slide 41: Case Study - Circus Robotics
CASE STUDY Case Study — Circus Robotics I KENNZAHLEN Gesamtvolumen: Instrument(e): Anleihekupon(s) Laufzeit(en) Emissionstermin(e) 1,7 Mio. € Tokenisierte Anleihe 6,00% — 11,00% p.a. (Uber mehrere Tranchen hinweg) 5 Jahre Mar '26 TMRW mill HERE UNTERNEHMEN — CIRCUS SE (CAIXetra) ist ein borsennotier
Slide 42: Zum Video
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 II - DER ZUGANG - NOLIVIUS CAPITAL PARTNERS no-livius PARTNERS Zum Video
Slide 43: Die Infrastruktur - Nundara
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 15:15 [v | Nundora II - DIE INFRASTRUKTUR + NUNDARA Wie Banken, Broker und Handelsplatze andocken - eine Anbindung fur tokenisierte Wertpapiere KURZVORTRAG > AMBITION > GESPRACH MIT KUNDE > FILM { Tim Janssen q David May Michael Duttlinger ( \ U MitgrU
Slide 44: Nundara - was macht die Gesellschaft?
DIE MARKEN -NUNDARA N Nundara Nundara — was macht die Gesellschaft? Der Dreh- und Angelpunkt der Kette: Nundara biindelt Order Flow und Liquiditat tokenisierter Wertpapiere — in Europa und den VAE. DAS GESCHAFT - DREI GESCHAFTSFELDER, WIEDERKEHRENDE ERLOSE O EMISSION & LISTING © ZUGANG & ANBINDUNG O
Slide 45: Nundara - wo stehen wir, wo wollen wir hin?
DIE MARKEN -NUNDARA N Nundara Nundara — wo stehen wir, wo wollen wir hin? Von der Prognose 2026E zur mittelfristigen Guidance: Umsatz von 0,3-0,5 Mio. € auf iber 25 Mio. €, EBITDA-Marge von 50-55 % PROGNOSE 2026E » BANDBREITE? PROGNOSE 2026E VS. GUIDANCE - MIO. € - MARGE IN % UMSATZ Umsatz EBITDA-Ma
Slide 46: Nundara - Der Weg zum mittelfristigen Zielbild
DIE MARKEN - NUNDARA - DER WEG ZUM MITTELFRISTIGEN ZIELBILD Nundara wird die Marktinfrastruktur fiir tokenisierte Wertpapiere in Europa und den VAE - ein Ledger, auf dem sich die Liquiditat btindelt. Drei Phasen, vier Hebel — mit klaren MessgréRen, ber deren Fortschritt wir regelmafig berichten. N N
Slide 47: Nundara im Gespräch: David May und Michael Duttlinger
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 II - DIE INFRASTRUKTUR - NUNDARA - IM GESPRACH [iv ] Nundara David May im Gesprach mit Michael Duttlinger David May GeschaftsfUhrer Finexity Invest und Finexity Services Michael Duttlinger Co-Founder und CEO, Cashlink
Slide 48: Zum Video
FINEXITY APITA ARKETS DAY - 13.10.2026 GROUP i aim II - DIE INFRASTRUKTUR + NUNDARA ["] Nundara Zum Video
Slide 49: Die Lizenz - Effecta
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 BOSE) effecia® II - DIE LIZENZ + EFFECTAx Wie Anlagevermittler und Berater ohne eigene Lizenz unter einem regulierten Haftungsdach vermitteln KURZVORTRAG > AMBITION > GESPRACH MIT KUNDE > FILM Moritz Giesen Cedric Giese Head of Product, FINEXITY IM GES
Slide 50: Effecta - was macht die Gesellschaft?
DIE MARKEN EFFECTA at effecta Effecta - was macht die Gesellschaft? Neutrales Haftungsdach fur 45+ vertraglich gebundene Vermittler (vgVs) - auf dem Weg zum digitalen Haftungsdach. DAS GESCHAFT - DRE! BAUSTEINE @ HAFTUNGSDACH @ PRODUKTPRUFUNG & FREIGABE @ INFRASTRUKTUR NACH V lzu6 Neutrales Haftungs
Slide 51: Effecta - wo stehen wir, wo wollen wir hin?
7 effecta® Effecta - wo stehen wir, wo wollen wir hin? Prognose 2026E und mittelfristige Guidance: Umsatz von 6,5-7,0 Mio. € auf Uber 25 Mio. €, EBITDA-Marge auf 8-10 % - zukunftsgerichtete Angaben. AUSGANGSBASIS - PROGNOSE 2026E" PROGNOSE 2026E VS. GUIDANCE - MIO. € BZW. % UMSATZ - PROGN Umsatz EBI
Slide 52: Effecta - Der Weg zum mittelfristigen Zielbild
DIE MARKEN - EFFECTA - DER WEG ZUM MITTELFRISTIGEN ZIELBILD Zielbild digitales Haftungsdach: Effecta betreibt die gesamte Infrastruktur, effecta® die vgVs konzentrieren sich auf Marketing und die Ansprache von Anlegern. Drei Phasen, vier Hebel - mit klaren Messgr6Ren, Uber deren Fortschritt wir rege
Slide 53: Effecta im Gespräch: Moritz Giesen und Cedric Giese
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 II + DIE LIZENZ - EFFECTAx - IM GESPRACH mal effecta Moritz Giesen im Gesprach mit Cedric Giese Moritz Giesen Head of Product, FINEXITY Group Cedric Giese Investment Manager, Golden Circle Finance
Slide 54: Zum Video
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 II - DIE LIZENZ - EFFECTAx effecta) Zum Video
Slide 55: Der Online-Broker - VolksInvest
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 16:25 Volksinvest recente II - DER ONLINE-BROKER - VOLKSINVEST Wie Sparer, die bisher nicht investieren, uber regionale Medien den Weg in den Kapitalmarkt finden KURZVORTRAG > AMBITION > GESPRACH MIT KUNDE > FILM ue Fritz Lux \ Lars Schriewer Head of D
Slide 56: VolksInvest - was macht die Gesellschaft?
DIE MARKEN - VOLKSINVEST VolksInvest - was macht die Gesellschaft? Heute Anlagevermittlung tokenisierter Anleihen — kiinftig Online-Broker, zentrale Marke und Vertriebshub der Gruppe. HEUTE - STAND OKTOBER 2026 MORGEN - DER VOLKSBROKER Anlagevermittlung tokenisierter Ein Zugang: Depot fiir klassisch
Slide 57: VolksInvest - wo stehen wir, wo wollen wir hin?
DIE MARKEN - VOLKSINVEST Volksinvest - wo stehen wir, wo wollen wir hin? Vom Startjahr 2026E zur mittelfristigen Prognose: Umsatz auf tiber 10 Mio. €, EBITDA-Marge von 15-20 %. NOSE 2026E VS. MITTELFRIS UMSAT Umsatz - Mio. € EBITDA-Marge - % 0,1-0, 2 mio.¢ BITDA -1,1 bis —1,0 mio. € . cen Wa 5-20 %
Slide 58: VolksInvest wird der VolksBroker für alle
DIE MARKEN - VOLKSINVEST - DER WEG ZUM MITTELFRISTIGEN ZIELBILD Volksinvest wird der VolksBroker fir alle Zentrale Marke und Vertriebshub der Gruppe — drei Phasen, vier Hebel, klare MessgroBen, Uber die wir regelmaBig berichten. HEUTE - SEIT MAI 2026 AUSBAU - NACHSTE SCHRITTE ZIELBILD - MITTELFRISTI
Slide 59: VolksInvest im Gespräch: Fritz Lux und Lars Schriewer
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 II - DER ONLINE-BROKER - VOLKSINVEST - IM GESPRACH Fritz Lux im Gesprach mit Lars Schriewer VolksInvest Investieren fir alle. Fritz Lux Head of Digital Family Office, FINEXITY Lars Schriewer Geschaftsfuhrer, Value Media Ventures GmbH
Slide 60: Zum Video
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 II - DER ONLINE-BROKER - VOLKSINVEST VolksInvest Investieren fir alle. Zum Video
Slide 61: Vier Marken, die laufen - heute mit Kunden bewiesen
FINEXITY GROUP oe e e Vier Marken, die laufen - heute mit Kunden es bewiesen 1) notlivius [nv] Nondara eet @vorrs Strukturierung und Register, Handel und Haftungsdach fur den Online-Broker fur Emission Abwicklung Vertrieb Anleger infrastruktur fur Das neutrale, digitale 5 5 Der VolksBroker fiir alle
Slide 62: Vom Pilot zum Markt
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 6e45 Vom Pilot zum Markt - wie Regulierung den Handel der Zukunft méodglich macht Dr. Carola Rathke ie Partnerin, YPOG a Wu sat
Slide 63: Vom Piloten zum Markt: Ein Token ist noch kein Geschäftsmodell
CAP ITAL MARKETS DAY / FINEXITY Vom Piloten zum Markt Wie Regulierung den Handel der Zukunft möglich macht Ein Token ist noch kein Geschäftsmodell DLT verändert die Infrastruktur des Kapitalmarkts – nicht die Rechtsnatur des Finanzinstruments 63 Dr. Carola Rathke | Capital Markets Day
Slide 64: MISP: vom begrenzten Pilot zur Skalierung
CAP ITAL MARKETS DAY / FINEXITY MISP: vom begrenzten Pilot zur Skalierung Kommissionsvorschlag zur Pilotreform – noch nicht anwendbar Heute MISP-Vorschlag Begrenzter Alle MiFID-II-Finanzinstrumente Produkte Instrumentenkreis in DLT-basierter Form Aufnahmegrenze: 6 Mrd. Euro Aufnahmegrenze: 100 Mrd.
Slide 65: Intelligent statt zwingend instant
CAP ITAL MARKETS DAY / FINEXITY Intelligent statt zwingend instant Handel + Abwicklung = DLT-TSS Ein Betreiber, zwei Funktionen. 01 Sicher koppeln Lieferung gegen Zahlung (DvP). 02 Zeitpunkt wählen Liquidität, Finanzierungskosten und Risiken berücksichtigen. Innerhalb der vereinbarten und rechtlich
Slide 66: Der nächste Schritt: Register verbinden
CAP ITAL MARKETS DAY / FINEXITY Der nächste Schritt: Register verbinden Zielbild: eine Emission – fungible Teilbestände Zentralregister Kryptowertpapierregister Mischbestände kennt das eWpG bereits. Für registerübergreifende Fungibilität braucht es weitere Regeln: Teilbestände rechtssicher zuordnen
Slide 67: Kontakt
Kontakt Carola berät nationale und internationale Banken, E-Geld- und Zahlungsinstitute, Stablecoin-Emittenten, Finanzdienstleistungsinstitute sowie Asset-Management- Gesellschaften zu sämtlichen Fragen des Bank- und Aufsichtsrechts. Sie gilt als eine der führenden Expertinnen für Distributed-Ledger
Slide 68: Die Lösung liegt auf dem Tisch - wie wird daraus reale Wirkung?
FINEXITY APITAL MARKETS DAY - Astt})., GROUP c Ems 13.10.2626 17:05 MODERATION: MICHAEL OST III - DER BLICK NACH VORN - TALK Die Lésung liegt auf dem Tisch - wie wird daraus reale Wirkung? Die Akteure des Kapitalmarkts im Gesprach —- was es fur die Umsetzung braucht Dr. Carola Daniel Bathe r ff Mark
Slide 69: Talk: Die Lösung liegt auf dem Tisch
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY) Silos toh Ges III - TALK - IM GESPRACH Die Lésung liegt auf dem Tisch - wie wird daraus reale Wirkung? MODERATION: MICHAEL OST REGULIERUNG ASSET MANAGEMENT VOLKSBANKEN WACHSTUMSKAPITAL INFRASTRUKTUR Dr. Carola Rathke Daniel Bathe Markus Dauber Dr. Alex von Paul Hu
Slide 70: Von der Emission bis zum Handel
FINEXITY GROUP ALy/2 S18) III - DER BLICK NACH VORN - USE CASE Von der Emission bis zum Handel - wie ein reales Projekt finanziert wird Die ganze Kette an einem Beispiel: die Revitalisierung des Grandhotels Bad Pyrmont =~ » Paul Huelsmann Gert Prantner ( Vorstandsvorsitzender, FINEXITY Group TM GESP
Slide 71: Bad Pyrmont: ein reales Projekt, einmal durch die ganze Kette
- III + USE CASE + GRANDHOTEL BAD PYRMONT FINEXITY Bad Pyrmont: ein reales Projekt, einmal durch die ganze Kette GROUP soe DER ZUGANG ) no-livius Strukturierung, rechtliche Vorprufung und Emissionsbegleitung —vom Mandat bis zur Zeichenbarkeit in drei Wochen. DIE INFRASTRUKTUR NN a . . - undara Token
Slide 72: Europa fordert - FINEXITY liefert
FINEXITY GROUP Europa fordert - FINEXITY liefert Ein gemeinsamer Kapitalmarkt statt Insell6dsungen > EU-Kommission : 8 skanzler, 30.09 Digitale Wertpapiere - sicher und sofort in Zentralbankgeld abgewickelt > Europas Ersparnisse in die Wirtschaft 5 \ngela Merk 1 B Mit Regulierung, Asset Management,
Slide 73: Schlusswort des Vorstandsvorsitzenden
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY + 1350 S32 0216 III - DER BLICK NACH VORN - SCHLUSSWORT Schlusswort des Vorstandsvorsitzenden > Paul Huelsmann ( \ Vorstandsvorsitzender, FINEXITY Group
Slide 74: Fazit und Klartext
- FAZIT + KLARTEXT FINEXITY Die USA haben vorgelegt. Europa und die VAE ziehen nach - FINEXITY baut die Infrastruktur. 01 - DER MARKT @2 - DIE STRATEGIE 03 - DAS POTENZIAL . ° . ene Der Markt ist reif Die Kette steht Das Potenzial ist groB e e 18,9 Bio. $ 4 Marken > 70 Mio. € tokenisierte Vermdogens
Slide 75: Zum Video
FINEXITY GROUP CAPITAL MARKETS DAY - 13.10.2026 III - SCHLUSSWORT - FINEXITY GROUP Zum Video
Slide 76: Rechtliche Hinweise
FINEXITY - ANHANG + RECHTLICHE HINWEISE GROUP Rechtliche Hinweise ZUKUNFTS- GERICHTETE AUSSAGEN PRO-FORMA-ANGABEN ZULASSUNGEN UND LIZENZEN KEIN ANGEBOT, KEINE ANLAGEBERATUNG Diese Prasentation enthalt zukunftsgerichtete Aussagen - insbesondere zu Zielen, Guidance, Zeitplanen, Lizenzvorhaben und Mark
Slide 77: Wichtige Hinweise
- RECHTLICHES - GILT FUR DIE GESAMTE Wichtige Hinweise Kein Angebot, keine Anlageberatung Diese Prasentation wurde von der FINEXITY AG, Holzdamm 28-32, 20099 Hamburg (,FINEXITY*; gemeinsam mit Tochter- und Beteiligungsgesellschaften die ,FINEXITY Group"), ausschlieBlich zu Informationsawecken fur de