Mizuho Financial Group, Inc. · TSE:8411

Mizuho Financial — H1 FY2012 Earnings Presentation

11 slides from Mizuho Financial's earnings presentation, Nov 14, 2012

  1. Slide 1: 平成25年3月期（2012年度）中間決算 説明資料＜概要＞

    平成25年3月期（2012年度） 中間決算 説明資料 ＜概要＞ 2012年11月14日

  2. Slide 2: 目次

    目次 ‹ 収益の状況 P.2 ‹ 貸出金・国内預貸金利回差 P.3 ‹ 非金利収支 P.4 ‹ 財務の健全性 P.5 ‹ 自己資本 P.6 ‹ 2012年度計画 P.7 ‹ （参考）連単差 P.8 ‹ （参考）GIIPS向けエクスポージャー P.9 本資料における「3行合算」の計数については、みずほ銀行、みずほコーポレート銀行、みずほ信託銀行の 3銀行単体を合算した計数を示しております。 1

  3. Slide 3: 収益の状況

    収益の状況 〔連結〕 2012年度 連結業務純益 （億円） 中間期 前年同期比 連結粗利益 11,040 +1,135 „ 前年同期比1,479億円増加の4,993億円 連結業務純益 *1 4,993 +1,479 • 3行合算の業務粗利益は、前年同期比878億円増加 与信関係費用 59 △ 72 9市場部門等で855億円増加 株式等関係損益 △ 2,275 △ 1,669 9顧客部門は、アジアを中心に海外で増加し、 国内を含めた全体で24億円増加 経常利益 2,857 +292 • 3行合算の経費は、前年同期比160億円削減 中間純利益 1,842 △ 703 • 証券子会社2社（みずほ証券

  4. Slide 4: 貸出金・国内預貸金利回差

    貸出金・国内預貸金利回差 貸出金残高*1 国内預貸金利回差*5 „ 貸出金（平残）は、政府等向け貸出の減少や海外店貸出の円高 影響等により、前年度下期比1.3兆円減少。 „ 国内預貸金利回差（2行合算）は、貸出金利回りの低下により 前年度下期比縮小 „ 海外店貸出（平残）は円高影響を除くと約0.5兆円増加。 【平残】 （3行合算、銀行勘定） （%） 貸出金利回 ・・・ a （兆円） ■ 海外店 *2 円高影響 1.79 （2行合算） ■ 国内店 控除後 1.74 預貸金利回差 ・・・ a-b 70 68.0 ＋0.5兆円 1.80 65.8 66.7 預金債券等利回 ・・・ b 65 63.8

  5. Slide 5: 非金利収支

    非金利収支 非金利収支（顧客部門） （3行合算） （億円） （管理会計*1） 2,300 2,289 +164 „ 顧客部門の非金利収支は前年同期比164億円の増加 2,200 2,125 2,100 〈前年同期比増減内訳（概数）〉 2,000 ソリューション関連： ＋10億円 1,900 投信・保険関連： ＋20億円 決済・外為関連： △20億円 1,800 海外非金利： ＋130億円 *2 財管業務 ： △20億円 1,700 その他： ＋40億円 1,600 *1: 実質ワンバンク化を踏まえ、2012年度より管理会計ルールを変更 11年度上期の実績は変更後の管理会計ルールに基づき算出 （

  6. Slide 6: 財務の健全性

    財務の健全性 金融再生法開示債権および不良債権比率 その他有価証券評価差額（連結） „ 開示債権残高は前年度末比減少 „ その他有価証券評価差額は、株価下落の影響を主因に 前年度末比減少するも、9月末時点ではプラス „ 不良債権比率は1.63%と引続き低水準 株式 債券 その他 （純資産直入処理対象分） 金融再生法開示債権 （3行合算） （兆円） 不良債権比率 （兆円） 1.5 2.5% 計0.26 0.5 1.31 計0.00 計0.09 計0.00 1.20 1.16 1.15 0.0 1.0 2.0% △ 0.5 10/3末 11/3末 12/3末 12/9末 1.91% 1.72% 1

  7. Slide 7: 自己資本

    自己資本 自己資本の状況 （バーゼルⅡベース） 12年9月末 12年3月末 „ 自己資本： 76,651億円 （12/3末比 △1,099億円） （％、億円） （速報値） 12年3月末比 (1) Tier I 62,906 △ 1,083 63,989 － TierⅠ： 62,906億円 （12/3末比 △1,083億円） ・ 中間純利益： +1,842億円 資本金・資本剰余金・利益剰余金 48,783 + 1,081 47,701 ・ 優先出資証券の償還： △1,710億円 その他有価証券の評価差損（△） 218 + 218 － 連結子法人等の少数株主持分 17,601 △ 1,813 19

  8. Slide 8: 2012年度計画

    2012年度計画 〔連結〕 2012年度 „ 連結業務純益は、当初計画比1,200億円増加の9,500億円 前年度比 （億円） 中間実績 計画 当初比 連結業務純益 * 4,993 9,500 +1,200 +2,308 • 3行合算の業務純益は、当初計画比1,200億円増加 与信関係費用 59 △ 500 +600 △ 777 9上期好調だった市場部門等の実績を踏まえ、上方修正 下期については上期比保守的な見込み 株式等関係損益 △ 2,275 △ 2,300 △ 2,300 △ 1,918 9経費は、引続き全般的な削減に努め、当初計画を必達 経常利益 2,857 7,000 △ 350 +

  9. Slide 9: （参考）連単差

    （参考）連単差 中間純利益の連単差 „ 連単差（連結－3行合算）は、前年度と今年度の 特殊要因*2 控除後では、前年同期比377億円の （億円） 増加 連結 2,000 1,842 „ みずほ証券の業績改善も連単差拡大の主要因 1,800 *2: 前年度：グループ会社の完全子会社化による連単差影響＋1,050億円程度 +710 今年度：株式減損の調整による連単差影響＋350億円程度 1,600 3行合算 みずほ証券（連結）の収益状況 1,400 1,132 （億円） +426 2012年度 2011年度 1,200 中間期 前年同期比 中間期 その他 ＋71 +121 子会社及び 純営業収益

  10. Slide 10: （参考）GIIPS向けエクスポージャー

    （参考）GIIPS向けエクスポージャー 2012年9月末エクスポージャー （3行合算） （管理会計） 国 名 エクスポージャー „ GIIPS諸国のソブリン債保有はゼロ „ GIIPS諸国向けエクスポージャーは39億ドルと ギリシャ 0.7 億ドル 限定的 （海外向け全体の約0.9%） „ イタリア・スペイン向けエクスポージャーは優良大企業 アイルランド 4.0 億ドル 向けが太宗 イタリア 17.1 億ドル ポルトガル 2.8 億ドル スペイン 14.5 億ドル 合 計 39.2 億ドル 9

  11. Slide 11: 告書、ディスクロージャー誌等の本邦開示書類や当社が米国証券取引委員会に提出したForm 20-F年次報告書等の米国開示書類

    本資料には、事業戦略及び数値目標等の将来の見通しに関する記述が含まれております。こうした記述は、本資料の作成時点にお いて入手可能な情報並びに事業戦略及び数値目標等の将来の見通しに影響を与える不確実な要因に係る本資料の作成時点にお ける仮定（本資料記載の前提条件を含む。）を前提としており、かかる記述及び仮定は将来実現する保証はなく、実際の結果と大きく 異なる可能性があります。 また、事業戦略及び数値目標等の将来の見通しに関する事項はその時点での当社の認識を反映しており、一定のリスクや不確実性 等が含まれております。これらのリスクや不確実性の原因としては、与信関係費用の増加、株価下落、金利の変動

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