Banco Pine S.a. · BMFBOVESPA:PINE3
Banco Pine — Investor Presentation (2025)
23 slides from Banco Pine's investor presentation, Aug 20, 2025
Slide 1: Apresentação Institucional 1T25
A P R E S E N T A Ç Ã O A P R E S E N T A Ç Ã O I N S T I T U C I O N A L I N S T I T U C I O N A L 1 T 2 5 3 T 2 4
Slide 2: Visão Geral do Banco Pine
V I S Ã O G E R A L D O B A N C O P I N E
Slide 3: 28 anos de história
2 8 A N O S D E H I S T Ó R I A Somos um banco alinhado com o seu tempo, que coloca o cliente no centro de tudo o que faz 1997 2012 2017 2023 2025 Noberto Nogueira Aumento de capital de Início do processo de Investimento nas fintechs 1T25 com lucro trimestral Pinheiro funda o R$ 94 mi via digitaliza
Slide 4: Governança Corporativa
G O V E R N A N Ç A C O R P O R A T I V A Conselho de Administração Conselho Fiscal Comitês Estatuários Riscos e Gestão de Capital Auditoria Remuneração Comitê Executivo Comitê de Crédito Superior Gestão Corporativa e Riscos e Compliance de Pessoas Diretor Executivo Diretor Executivo Diretor Executi
Slide 5: Nossos Negócios
N O S S O S N E G Ó C I O S Mercado de Capitais, Mesa Pine Varejo Pine Atacado Operações Investidas de Clientes Colateralizado Estruturadas • Grandes • Juros • Mercado de • Consignado • Pine Holding – investidas de varejo • Médias • Moedas Capitais Público colateralizado ‒ Agronegócio • Commodities
Slide 6: Soluções Financeiras Completas
S O L U Ç Õ E S F I N A N C E I R A S C O M P L E T A S Ampla oferta e variedade de produtos e serviços Empréstimos & Garantias & Recebíveis Rotativos Repasses Gestão de Garantias Produtos Câmbio Derivativos Distribuição Estruturados Parcerias Novos Negócios Assessoria Seguros Mercado de Investiment
Slide 7: Onde Estamos
O N D E E S T A M O S 1 Somos um banco brasileiro com presença em todo o território nacional e contamos com uma branch em Cayman PRESENÇA NO ATACADO: Sudeste: Centro-Oeste: • Belo Horizonte • Cuiabá • Campinas • Brasília • Indaiatuba • Dourados • Ribeirão Preto • Goiânia • Rio de Janeiro • Sinop • S
Slide 8: Áreas de Negócios
Á R E A S D E N E G Ó C I O S
Slide 9: Carteira de Crédito Expandida
C A R T E I R A D E C R É D I T O E X P A N D I D A O crescimento da carteira está alinhado à nossa estratégia de diversificação de receitas e otimização da alocação de capital Carteira (R$ milhões) +32% 15.411 14.288 13.640 12.541 11.702 9.340 8.308 8.100 7.260 6.896 1.227 1.005 1.110 1.201 1.178 4
Slide 10: Carteira de Crédito Expandida: prazo médio e inadimplência
C A R T E I R A D E C R É D I T O E X P A N D I D A Distribuição por Prazo Médio (Por Volume – mar/25) > 3 anos Até 3 meses 5% 5% de 3 a 12 meses 15% 76% de 1 a 3 anos Inadimplência > 90 dias1 (%) 1,0% 0,9% 1,0% 0,8% 1,0% 1,1% 1,0% 0,8% 0,3% 0,3% 3,0% 2,3% 1,8% 1,3% 1,5% VAREJO 1,0% 1,0% 1,3% 0,6% 0
Slide 11: Atacado | Crédito Corporativo
A T A C A D O | C R É D I T O C O R P O R A T I V O • Relacionamento próximo e cobertura regional com expertise setorial para identificar as necessidades dos nossos clientes • Time altamente qualificado e produtos e serviços sofisticados que potencializam os resultados dos nossos clientes > R$300 mi
Slide 12: Atacado | Crédito Corporativo: produto e setor
A T A C A D O | C R É D I T O C O R P O R A T I V O Distribuição por Produto Distribuição Setorial¹ Índice de Penetração de Produto (IPP)² (Por Volume – Mar/25) (Por Volume – Mar/25) (% clientes por nº de produtos contratados) Imobiliário 5 produtos 6+ produtos 7% 16% 4% Energia 3% 7% 4 produtos 1 p
Slide 13: Atacado | Mesa de Clientes
A T A C A D O | M E S A D E C L I E N T E S Derivativos Breakdown de Receitas da Mesa Soluções em administração de risco e operações estruturadas, (Por volume – 1T25) com o objetivo de trazer previsibilidade ao balanço de nossos clientes, mitigando riscos de descasamentos de juros, moedas e commodit
Slide 14: Atacado | Receita de Prestação de Serviço
A T A C A D O | R E C E I T A D E P R E S T A Ç Ã O D E S E R V I Ç O Evolução da Receita de Prestação de Serviços (R$ milhões) 33,6 18,8 18,9 17,5 12,1 1T24 2T24 3T24 4T24 1T25 Mercado Capitais 〉 R$ 1,0 bilhão em emissões e estruturações em no 1T25 〉 Emissão de Debênture Financeira de R$ 1 bilhão l
Slide 15: Varejo Colateralizado
V A R E J O C O L A T E R A L I Z A D O Período marcado pelo crescimento da carteira, focado em produtos de maiores spreads Carteira (R$ milhões) 9.338 8.100 8.287 7.260 6.896 7.612 6.211 6.402 93% - Entes Federais 4.894 5.440 924 774 833 871 760 289 282 275 271 264 407 33 381 37 419 31 376 44 339 5
Slide 16: Varejo | Investidas
V A R E J O | I N V E S T I D A S Participação Total Pine Holding1 - 62,6% Cartão Benefício e Cartão de Crédito Consignado Público e Privado 〉 Originação de carteiras 〉 Criação, gestão e originação de produtos de white label 63 convênios públicos 〉 Securitização e clearing de negociação de carteiras
Slide 17: Seguros
S E G U R O S Portfolio completo para clientes de varejo e atacado BANCO PINE PINE Riscos Benefícios Varejo CORRETORA • Garantia • Saúde • Prestamista • Patrimonial • Vida • Vida • Transporte • Odontológico • VGA • Frota • Assistências • Linhas Financeiras • Viagem 17
Slide 18: Funding e Gestão de Ativos e Passivos
F U N D I N G E G E S T Ã O D E A T I V O S E P A S S I V O S
Slide 19: Funding: volume captado
F U N D I N G Diversificação do funding e gestão de ativos e passivos, com fortalecimento de capital para suportar a expansão de nossos negócios. Volume Captado (R$ milhões) 18.521 17.823 16.368 15.551 14.419 12.825 13.073 11.967 9.735 11.581 1.527 1.259 1.376 2.061 1.003 1.466 896 1.100 1.178 889 2
Slide 20: Funding e Capital
F U N D I N G E C A P I T A L Diversificação do funding e gestão de ativos e passivos, com fortalecimento de capital para suportar a expansão de nossos negócios. Recursos Captados por Prazo Diversificação Letras Financeiras1 〉 R$ 867,6 milhões em Mar/25, +68% vs. Mar/24 < 3 meses Debêntures Financei
Slide 21: Desempenho Financeiro
D E S E M P E N H O F I N A N C E I R O
Slide 22: Desempenho Financeiro
D E S E M P E N H O F I N A N C E I R O Crescimento de todos os indicadores operacionais reflexo do avanço na execução da estratégia, diversificando nossos negócios e alocando o nosso capital de forma ainda mais eficiente. Lucro Líquido e ROAE Resultado Operacional (R$ milhões e %) (R$ milhões) 25,0
Slide 23: Conheça nossas redes sociais
A P R E S E N T A Ç Ã O I N S T I T U C I O N A L 3 T 2 4 C on h e ç a n os s a s r e de s s oc iais