Mizuho Financial Group, Inc. · TSE:8411
Mizuho Financial — Mizuho Trust & Banking — FY2008 Earnings Presentation
29 slides from Mizuho Financial's earnings presentation, 2009
Slide 1: 平成21年3月期 決算説明資料
平成21年3月期 決算説明資料 みずほ信託銀行株式会社
Slide 2: 目次
( 目 次 ) Ⅰ. 平成21年3月期決算の概況 1 ． 損益状況 【 単体 】 ………… 1 【 連結 】 ………… 2 2．利 鞘 【 単体 】 ………… 3 3 ． 有価証券関係損益 【 単体 】 ………… 3 4 ． 有価証券評価差額等 【 単・連 】 ………… 4 5 ． 有価証券償還予定額 【 単体 】 ………… 6 6 ． ヘッジ会計適用デリバティブ取引の概要 【 単体 】 ………… 6 7 ． 退職給付債務及び費用 【 単・連 】 ① 退職給付債務 ………… 7 ② 退職給付関係費用 ………… 7 8 ． バーゼルⅡ自己資本比率 【 単・連 】 ………… 8 Ⅱ. 貸出金等の状
Slide 3: 損益状況【単体】
みずほ信託銀行株式会社 Ⅰ．平成21年3月期決算の概況 １．損 益 状 況 【単 体】 （百万円） 21年3月期 20年3月期 前期比 1 業 務 粗 利 益 130,092 △ 42,581 172,673 2 （信託勘定償却前業務粗利益） （ 130,092） （ △ 42,581） （ 172,673） 3 資 金 利 益 48,639 △ 4,852 53,492 4 信 託 報 酬 54,509 △ 8,494 63,003 5 （うち信託勘定償却前信託報酬） （ 54,509） （ △ 8,494） （ 63,003） 6 （うち貸付信託・一般合同信託報酬） （ 3,993） （
Slide 4: 損益状況【連結】
みずほ信託銀行株式会社 【連 結】 （百万円） 21年3月期 20年3月期 前期比 1 連 結 粗 利 益 146,984 △ 49,581 196,566 2 資 金 利 益 47,937 △ 6,580 54,517 3 信 託 報 酬 54,509 △ 8,494 63,003 4 （ う ち 信 託 勘 定 与 信 関 係 費 用 ） （△） A （ - ） （ - ） （ - ） 5 役務取引等利益 44,826 △ 20,804 65,630 6 特定取引利益 1,176 67 1,108 7 その他業務利益 △ 1,464 △ 13,769 12,304 8 経 費 （P L の
Slide 5: 利鞘・有価証券関係損益
みずほ信託銀行株式会社 ２． 利 鞘 【単 体】 国内３勘定 （％） 21年3月期 20年3月期 前期比 1 資 金 運 用 利 回 （Ａ） 1.45 △ 0.03 1.49 2 貸出金利回 1.77 0.11 1.65 3 有価証券利回 1.16 △ 0.16 1.32 4 資 金 調 達 利 回 （Ｂ） 0.61 0.02 0.59 5 預金等利回 0.56 0.05 0.51 6 資 金 粗 利 鞘 （Ａ）－（Ｂ） 0.84 △ 0.05 0.89 ※ 国内3勘定＝銀行勘定（国内業務部門）＋元本補てん契約のある信託（貸付信託＋一般合同） （参考)銀行勘定（国内業務部門） （％） 21年3
Slide 6: 有価証券評価差額等
みずほ信託銀行株式会社 ４．有価証券評価差額等 (時価のあるもの) 【単 体】 （百万円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 貸借対照表計上額 中間貸借対照表計上額 貸借対照表計上額 （時価） 評価差額 （時価） 評価差額 （時価） 評価差額 うち益 うち損 うち益 うち損 うち益 うち損 1 その他有価証券 1,998,315 △ 18,405 33,299 51,704 1,678,588 37,187 93,793 56,606 1,745,741 79,013 118,957 39,943 2 株 式 181,823 9,434 30,220 20,785 270,643 84
Slide 7: 評価差額(純資産直入処理対象分)
みずほ信託銀行株式会社 (参 考) 評価差額(純資産直入処理対象分) その他有価証券(時価のあるもの)に係る評価差額のうち、時価ヘッジの適用により損益に反映させた額を控除した金額(純資産直入処理 の対象となったもの)は以下のとおりであります。 【単 体】 （百万円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 評価差額 評価差額 評価差額 20年9月末比 20年3月末比 1 その他有価証券 △ 25,643 △ 60,037 △ 104,062 34,393 78,419 2 株 式 9,434 △ 74,811 △ 92,650 84,246 102,085 3 債 券 △ 6,952 28,
Slide 8: 有価証券償還予定額・ヘッジ会計
みずほ信託銀行株式会社 ５．有価証券償還予定額 【単 体】 「その他有価証券」のうち満期があるものの期間毎の償還予定額 （億円） 平成21年3月末 平成20年9月末 平成20年3月末 １年以内 １年超5年以内 5年超10年以内 10年超 １年以内 １年超5年以内 5年超10年以内 10年超 １年以内 １年超5年以内 5年超10年以内 10年超 1 その他有価証券 7,345 4,713 4,327 2,385 18,773 3,587 4,548 3,949 2,661 14,746 746 7,161 4,361 2,864 15,134 2 債 券 6,813 2,650 3,566 1,
Slide 9: 退職給付債務及び費用
みずほ信託銀行株式会社 ７．退職給付債務及び費用 【単 体】 ①退職給付債務 （百万円） 21年3月末 20年3月末 前期比 1 退職給付債務残高 （A) 120,941 △ 1,206 122,148 2 （割引率）% 2.5 - 2.5 3 年金資産時価 （B) 102,884 △ 27,757 130,641 4 うち退職給付信託設定額 40,502 △ 18,717 59,219 5 未認識差異 （C) 61,880 25,409 36,471 6 数理計算上の差異 （償却年数10-14年） 61,880 25,409 36,471 7 前払年金費用 (D) 55,349 △ 468
Slide 10: バーゼルⅡ自己資本比率
みずほ信託銀行株式会社 ８． バーゼルⅡ自己資本比率 【連 結】 （億円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 〔速報値〕 20年9月末比 20年3月末比 1 (１) 自己資本比率 13.32% 0.40% △ 2.55% 12.92% 15.87% 2 ＴｉｅｒⅠ比率 8.18% 0.29% △ 1.98% 7.89% 10.16% 3 (２) ＴｉｅｒⅠ 2,509 △ 510 △ 1,238 3,019 3,748 4 資本金 2,472 - - 2,472 2,472 5 資本剰余金 153 - - 153 153 6 利益剰余金 107 △ 346 △ 1,167 453 1,
Slide 11: リスク管理債権の状況【単体】
みずほ信託銀行株式会社 Ⅱ．貸出金等の状況 １． リスク管理債権の状況 ○ 部分直接償却実施後 ○ 未収利息不計上基準： 資産の自己査定の結果、破綻懸念先以下に区分した債務者に 対する債権を未収利息収益不計上債権としております。 【単 体】 銀行勘定 （百万円、％） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 比率 比率 比率 比率 比率 1 破 綻 先 債 権 17,923 0.52 12,381 0.36 17,814 0.51 5,541 0.16 109 0.00 2 延 滞 債 権 18,068 0.52 1,324 0.03 9,914 0.29 16
Slide 12: リスク管理債権の状況【連結】
みずほ信託銀行株式会社 【連 結】 銀行勘定 （百万円、％） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 比率 比率 比率 比率 比率 1 破 綻 先 債 権 18,297 0.53 12,251 0.35 18,017 0.52 6,045 0.17 279 0.00 2 延 滞 債 権 20,369 0.59 2,483 0.07 11,086 0.32 17,885 0.52 9,282 0.26 3 ３ヵ月以上延滞債権 644 0.01 110 0.00 225 0.00 534 0.01 419 0.01 4 貸出条件緩和債権 10,001 0.29 1
Slide 13: 貸倒引当金等の状況
みずほ信託銀行株式会社 ２． 貸倒引当金等の状況 銀行勘定 【単 体】 （百万円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 1 貸倒引当金 24,338 4,213 △ 292 20,124 24,630 2 一般貸倒引当金 17,780 1,184 △ 4,194 16,595 21,974 3 個別貸倒引当金 6,558 3,029 3,902 3,528 2,655 4 特定海外債権引当勘定 0 0 0 0 0 ※上記引当金は取立不能見込額につき、部分直接償却を実施後の残高を記載しております。なお、控除した額は以下のとおりです。 5 部分直接償却実施額
Slide 14: 金融再生法開示債権【単体】
みずほ信託銀行株式会社 ４． 金融再生法開示債権 【単 体】 銀行勘定 （百万円、％） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 比率 20年9月末比 比率 20年3月末比 比率 比率 比率 破産更生債権及び 1 56,741 1.59 22,007 0.62 27,392 0.78 34,734 0.97 29,349 0.81 これらに準ずる債権 2 危険債権 6,310 0.17 △ 8,917 △ 0.25 △ 852 △ 0.02 15,227 0.42 7,162 0.19 3 要管理債権 11,440 0.32 2,238 0.06 △ 29,047 △ 0.80 9,202 0
Slide 15: 金融再生法開示債権【連結】
みずほ信託銀行株式会社 【連 結】 銀行勘定 （百万円、％） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 比率 20年9月末比 比率 20年3月末比 比率 比率 比率 破産更生債権及び 1 これらに準ずる債権 58,890 1.66 22,908 0.65 28,456 0.81 35,981 1.01 30,433 0.84 2 危険債権 6,846 0.19 △ 8,793 △ 0.24 △ 542 △ 0.01 15,639 0.44 7,388 0.20 3 要管理債権 11,753 0.33 2,381 0.06 △ 28,734 △ 0.79 9,372 0.26 40,488 1.
Slide 16: 金融再生法開示債権の保全状況
みずほ信託銀行株式会社 ５．金融再生法開示債権の保全状況 【単 体】 ① 金融再生法開示債権及び保全額 銀行勘定 （百万円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 1 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 56,741 22,007 27,392 34,734 29,349 2 う ち 担 保 ・ 保 証 等 40,125 17,560 22,914 22,564 17,211 3 う ち 引 当 金 16,616 4,446 4,477 12,169 12,138 4 危険債権 6,310 △ 8,917 △ 852 15,227 7,162 5 う ち 担
Slide 17: 保全率等
みずほ信託銀行株式会社 ② 保全率等 銀行勘定 （百万円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 1 保 全 額 69,907 16,413 14,843 53,494 55,063 2 担 保 ・ 保 証 等 49,892 12,779 20,527 37,113 29,364 3 引 当 金 20,014 3,633 △ 5,684 16,380 25,699 ※引当金＝個別貸倒引当金（金融再生法開示債権分）＋一般貸倒引当金（正常先債権分・要管理債権以外の要注意先債権分を除く）等 （％） 4 保 全 率 部分直接償却実施後 93.8 3.4 22.3 9
Slide 18: 自己査定による分類債権額
みずほ信託銀行株式会社 ６． 自己査定による分類債権額 【単 体】 銀行勘定 （億円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 1 総 与 信 残 高 (注1) 35,493 △ 96 △ 471 35,590 35,964 2 非 分 類 33,826 254 △ 371 33,571 34,197 3 分 類 額 合 計 (注2) 1,666 △ 351 △ 100 2,018 1,767 4 Ⅱ分類 1,658 △ 344 △ 99 2,002 1,757 5 Ⅲ分類 8 △ 7 △0 16 9 6 Ⅳ分類 - - - - - 7 部分直接償却実施額 1
Slide 19: 不良債権の状況
みずほ信託銀行株式会社 ７． 不良債権の状況 【単 体】 ＜銀行・信託勘定合計＞ （百万円） 自己査定 金融再生法 リスク管理 分類債権 開示債権 債権 非分類 Ⅱ分類 Ⅲ分類 Ⅳ分類 債務者区分 直接償却・引当 直接償却・引当 破綻先 破産更生債権 破綻先債権 18,441 33,338 23,409 １００％ １００％ 及びこれらに 17,923 準ずる債権 担保・保証・ 引当金は 引当金は 56,747 実質破綻先 引当金等により 担保・保証等 非分類に 非分類に によりカバー 38,306 カバー 計上 計上 保全率：100％ 892 延滞債権 4,768 3,779 危険債権 破綻懸
Slide 20: 不良債権のオフバランス化実績
みずほ信託銀行株式会社 ８． 不良債権のオフバランス化実績 【 単 体 】 ＜単体（過去計数：再生専門子会社含む）＞ ＜銀行・信託勘定合計＞ ①危険債権以下（金融再生法基準）の債権残高 （億円） 17年度以前 18年9月末 19年3月末 19年9月末 20年3月末 20年9月末 21年3月末 20年9月末比 破産更生債権及び 1 これらに準ずる債権 1,919 31 16 16 2 2 2 △0 2 危険債権 4,685 51 37 29 12 12 11 △0 3 17年度以前発生分 6,604 82 54 45 15 14 13 △0 4 （うちオフバランス化につながる措置を講じたものの残
Slide 21: 20年下期におけるオフバランス化実績内訳
みずほ信託銀行株式会社 ③20年下期におけるオフバランス化実績内訳 （億円) 17年度以前 18年上期 18年下期 19年上期 19年下期 20年上期 20年下期 発生分 発生分 発生分 発生分 発生分 発生分 ｵﾌﾊﾞﾗﾝｽ化 実績 1 清算型処理 (△) - - - - - - - 2 再建型処理 (△) - - - 0 - - 0 3 再建型処理に伴う業況改善 (△) - - - 0 0 0 0 4 債権流動化 (△) - - △ 18 - 16 △0 △ 2 5 直接償却 (△) 0 0 19 △0 0 20 40 6 その他 (△) 0 0 2 1 6 20 30 7 回収・返済等
Slide 22: 業種別貸出状況等
みずほ信託銀行株式会社 ９． 業種別貸出状況等 ①業種別貸出金 【単 体】 （億円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 1 （国内店分、除くオフショア勘定分） 56,874 △ 889 △ 1,704 57,763 58,578 2 製造業 6,203 1,065 1,479 5,138 4,724 3 農業 0 △ 0 0 0 - 4 林業 - - - - - 5 漁業 10 - 10 10 - 6 鉱業 59 6 5 52 53 7 建設業 1,414 △ 65 37 1,480 1,377 8 電気・ガス・熱供給・水道業 904 △ 35 △ 79
Slide 23: 個人向け貸出金・中小企業等貸出金
みずほ信託銀行株式会社 ③個人向け貸出金（有価証券報告書ベース） 【単 体】 （億円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 1 個人向け貸出金 12,960 △ 387 △ 742 13,347 13,703 2 住宅ローン 2,555 △ 43 △ 87 2,599 2,643 3 そ の 他 10,404 △ 343 △ 655 10,748 11,059 ※ 計数は銀行・信託勘定合計 ④中小企業等に対する貸出金残高・比率（有価証券報告書ベース） 【単 体】 （億円、％） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 4 中
Slide 24: アジア向け・中南米向け貸出金
みずほ信託銀行株式会社 ②アジア向け貸出金 【単 体】 （百万円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 1 中 国 - - - - - 2 うち香港 - - - - - 3 インドネシア 1,301 △ 196 △ 247 1,498 1,548 4 韓 国 - - - - - 5 タ イ - - - - - 6 マレーシア - △ 75 △ 127 75 127 7 シンガポール - - △ 164 - 164 8 フィリピン 4,553 △ 372 △ 337 4,925 4,890 9 その他 - - - - - 10 合 計 5,854 △ 644
Slide 25: 繰延税金資産等の推移
みずほ信託銀行株式会社 Ⅲ． 税効果関係 １．繰延税金資産等の推移 【単 体】 （億円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 1 繰延税金資産計 （A） 2,336 △ 45 41 2,382 2,294 2 繰延税金負債計 （B） △ 103 117 190 △ 221 △ 294 3 小計 ＝（A）＋（B） 2,232 71 232 2,161 2,000 4 評価性引当額 △ 1,731 △ 31 △ 110 △ 1,700 △ 1,620 5 繰延税金資産の純額 （C） 501 40 121 460 379 （ご参考） 6 TierⅠ（D） 2,4
Slide 26: 繰延税金資産の見積等
みずほ信託銀行株式会社 ２．繰延税金資産の見積等 【単 体】 ■算定の考え方 繰延税金資産の回収可能性は、当社が毎期継続的に相応の水準の実質業務 純益を計上してきた基礎的な収益力を有することに鑑み、基本的に将来年度の収 益力に基づく課税所得により判断を行なっております。当社が有する繰越欠損金 や過年度に発生した将来減算一時差異は、バブル崩壊に起因する臨時・多額な 債権放棄等による損失の発生、長期的な デフレ不況という経済環境下で 金融シス テムの早期安定という政策をふまえ た不良債権処理促進・保有株式削減等や厳し い経営環境に対応すべく実行してきた事業のリストラクチャリング等の非経常的な 特別
Slide 27: 将来課税所得の見積・繰延税金資産の内訳
みずほ信託銀行株式会社 （億円） ①将来課税所得の見積 （ご参考） 5年間累計額 平成20年度 （平成21～25年度） 1 業務粗利益 6,396 1,300 2 経費 （△） 4,525 912 3 実質業務純益 1,871 388 4 与信関係費用 （△） 500 269 5 税引前当期純利益 871 △ 109 6 申告調整等 （注1） 611 7 調整前課税所得 (A) （注2） 1,482 8 法定実効税率 (B) 40.6% 9 調整前課税所得の繰延税金資産相当額 (C)＝(A)×(B) 601 ⇒ 26行目に対応 （注1）申告調整は、法人税法等の規定に従った税務調整の見込額等であ
Slide 28: その他：預金者別預金残高・役員数・拠点数
みずほ信託銀行株式会社 Ⅳ． その他 １． 預金者別預金残高 【 単 体 】 （百万円） 21年3月末 20年9月末 20年3月末 20年9月末比 20年3月末比 1 預 金 （末 残） 2,916,172 123,003 223,804 2,793,168 2,692,368 2 うち 流 動 性 540,303 △ 38,971 △ 26,460 579,274 566,763 3 個 人 360,019 △ 17,760 △ 11,347 377,780 371,367 4 法 人 175,497 △ 20,999 △ 15,779 196,496 191,276 5 金融機関・政府公金
Slide 29: 平成22年3月期 業績予想
みずほ信託銀行株式会社 ４． 平成22年3月期 業績予想 【 単 体 】 （億円） 中間期 通期 1 業 務 粗 利 益（信 託 勘 定 償 却 前） 670 1,400 2 財管部門 390 830 3 資金部門 280 570 4 経 費 （△） 460 900 5 実 質 業 務 純 益 210 500 6 経 常 利 益 80 250 7 当 期 純 利 益 50 150 8 与 信 関 係 費 用 （△） 50 100 【 連 結 】 （億円） 中間期 通期 9 経 常 利 益 80 250 10 当 期 純 利 益 50 150 27
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