Commerzbank Ag · XETR:CBK
Commerzbank — Earnings Presentation (June 2024)
14 slides from Commerzbank's earnings presentation, Jun 10, 2024
Slide 1: Nachholbedarf bei der Nachlassplanung
Nachholbedarf bei der Nachlassplanung Ergebnispräsentation zur Commerzbank-Studie: Vermögen über Generationen sichern 2024 Commerzbank AG 1
Slide 2: Es besteht Nachholbedarf bei der Nachlassplanung
Es besteht Nachholbedarf bei der Nachlassplanung „Mit einer geregelten Nachlassplanung geht man sicher, 45 % dass das erarbeitete Vermögen nach den eigenen Wünschen weitergegeben wird, die Angehörigen in emotional der über 55-Jährigen schwierigen Zeiten geordnete Verhältnisse vorfinden ohne Testamen
Slide 3: Die Mehrheit baut ihr Vermögen mit der eigenen Erwerbsarbeit auf
Die Mehrheit baut ihr Vermögen mit der eigenen Erwerbsarbeit auf Aus was setzt sich Ihr Vermögen zusammen?1 Wie haben Sie Ihr Konto- und Wertpapiervermögen erworben?2 Konto- und Gehalt für meine Arbeit 80 % Wertpapiervermögen 78 % Rendite aus Vermögensanlage 27 % Immobilien 55 % Erbe/ Schenkung 24 %
Slide 4: Nur 6 von 10 Befragten haben einer Vertrauensperson eine Konto- oder Depotvollmacht erteilt
Nur 6 von 10 Befragten haben einer Vertrauensperson eine Konto- oder Depotvollmacht erteilt Warum ist eine Konto- Haben Sie eine Konto- bzw. Depotvollmacht erteilt? und Depotvollmacht wichtig? Eine Konto- und Depotvoll- macht ist nicht nur im Todesfall wichtig, sondern auch, wenn man plötzlich durch
Slide 5: Der eigene Wille ist für die meisten Befragten am wichtigsten bei der Vermögensübertragung
Der eigene Wille ist für die meisten Befragten am wichtigsten bei der Vermögensübertragung Was ist Ihnen bei der Vermögensübertragung besonders wichtig? 1 Haben Sie ein Testament gemacht?2 Dass mein Wille erfüllt wird 38 % Vermögen über 36 % Generationen erhalten 25 % 45 % Steuern sparen Den Frieden
Slide 6: Ehe- oder Lebenspartner sind am häufigsten im Testament bedacht
Ehe- oder Lebenspartner sind am häufigsten im Testament bedacht Haben Sie ein Testament gemacht?1 Wen haben Sie in Ihrem Testament bedacht? Ehe-/ Lebenspartner 84 % Kind(er) 53 % 54 % Ja Enkelkind(er) 11 % Freunde 3% Sonstige 7% Weiß nicht/keine Angabe 4% 1) Basis: Personen ab 55 Jahren mit einem pe
Slide 7: Das handschriftliche Testament ist die favorisierte Form
Das handschriftliche Testament ist die favorisierte Form Haben Sie ein Testament gemacht?1 Welche Art von Testament haben Sie gemacht?2 54 % Ja 59 % 39 % Eigenhändig Notarielles (handschriftlich) verfasst Testament 1) Basis: Personen ab 55 Jahren mit einem persönlichen Nettoeinkommen von über 4.000
Slide 8: Fast die Hälfte der Befragten hat bislang kein Testament gemacht
Fast die Hälfte der Befragten hat bislang kein Testament gemacht Haben Sie ein Testament gemacht?1 Gründe, noch kein Testament gemacht zu haben2 Für mich passt die 40 % gesetzliche Erbfolge Das hat noch Zeit 35 % Finde ich nicht notwendig 14 % Ich habe kein Vermögen 13 % zu vererben Nein 45 % Ich bi
Slide 9: Perspektiven aus den Interviews mit Vermögenden zum Thema Testament
Perspektiven aus den Interviews mit Vermögenden zum Thema Testament „Ich empfinde es als nicht gerade leicht, sich mit dem Thema Testament auseinanderzusetzen.“ Georg „Ich sehe im Moment gar keinen Sinn darin, warum ich ein Testament machen soll. Außer mich ärgert irgendeiner, dann sage ich der beko
Slide 10: Perspektiven aus den Interviews mit Vermögenden zum Thema Testament
Perspektiven aus den Interviews mit Vermögenden zum Thema Testament „Ein moralisches Thema bei der Vermögensübertragung ist: Wie tue ich meinem Nachfolger auch was Gutes. Sie also darauf vorbereiten, was kommt auf sie zu. Was kann ich meinem Nachfolger sagen?“ Peter „Ich habe das Testament handschri
Slide 11: Die Mehrheit stiftet, um damit etwas Gutes zu tun
Die Mehrheit stiftet, um damit etwas Gutes zu tun Können Sie sich vorstellen, Ihr Vermögen zu stiften?1 Gründe für eine Stiftung2 Ich möchte etwas Sinnstiftendes bewirken 54 % Weiß nicht/keine Angabe Steuerliche Aspekte 29 % Ja 14 % Ich habe keine Nachkommen 22 % Ein persönlicher Schicksalsschlag 10
Slide 12: Die meisten können sich jedoch nicht vorstellen, ihr Vermögen zu stiften
Die meisten können sich jedoch nicht vorstellen, ihr Vermögen zu stiften Können Sie sich vorstellen, Ihr Vermögen zu stiften?1 Gründe gegen eine Stiftung2 Ich möchte, dass mein gesamtes Vermögen innerhalb 60 % meiner Familie verbleibt Weiß nicht/keine Mein Vermögen reicht Angabe 30 % dafür nicht aus
Slide 13: COMMERZBANK
COMMERZBANK
Slide 14: Studiendesign
Studiendesign Die Commerzbank beauftragte das Markt- und Meinungsforschungsinstitut Ipsos mit einer quantitativen und qualitativen Befragung, wie Menschen in Deutschland zum Thema Vermögensübertragung stehen. Quantitative Befragung Qualitative vertiefende Gespräche ● Stichprobe: Personen ab 55 Jahre