Vodafone Group Public Limited Company · LSE:VOD
Vodafone Group Public — Vodafone Group — Investor Presentation (December 2022)
180 slides from Vodafone Group Public's investor presentation, Dec 14, 2022
Slide 1: Pension Sprechstunden
Pension Sprechstunden 2019 / 2020 / 2021 Stand 30.09.2021 Termine und Themen auf den ersten Seiten! © Samira Demmerich & Stefan Prey
Slide 2: Themen + Termine
Themen + Termine (immer letzter Donnerstag im Monat, 10-11 Uhr) • 22.10.19 I 14-15 Uhr I Session 1: Beitragsmöglichkeiten im Vodafone Pensionsplan und private Alternativen • 21.11.19 I 10-11 Uhr I Session 2: Anlagestrategien im Vodafone Pensionsplan und private Alternativen • 10.12.19 I 14-15 Uhr I
Slide 3: Themen + Termine
Themen + Termine (immer letzter Donnerstag im Monat, 10-11 Uhr) • 28.01.21 I 10-11 Uhr I Session 1: Grundlagen zum Vodafone Pensionsplan • 25.02.21 I 10-11 Uhr I Session 2: Informationen zum Kontoauszug des Vodafone Pensionsplanes • 25.03.21 I 10-11 Uhr I Session 3: Informationen zu Lohnsteuer und K
Slide 4: Themen + Termine
Themen + Termine (immer letzter Donnerstag im Monat, 10-11 Uhr) • 24.02.22 I 10-11 Uhr I Session 2: Informationen zum Kontoauszug des Vodafone Pensionsplanes • 31.03.22 I 10-11 Uhr I Nachhaltiges Investment im Vodafone Pensionsplan • 28.04.22 I 10-11 Uhr I Informationen zu Lohnsteuer und Krankenvers
Slide 5: Beitragsmöglichkeiten im Vodafone Pensionsplan und private Alternativen
Beitragsmöglichkeiten im Vodafone Pensionsplan und private Alternativen Insert Confidentiality Level in slide footer C2 General
Slide 6: Alternative Beitragsmöglichkeiten der betrieblichen Altersversorgung
Alternative Beitragsmöglichkeiten der betrieblichen Altersversorgung Direktzusage Pensionsfonds Pensionskasse Direktversicherung Pensionsplan DEVK, TPF Allianz Allianz, DEBEKA AG/AN-Beitrag AN-Beitrag AN-Beitrag AN-Beitrag Keine Mitnahme Mitnahme Mitnahme Mitnahme 100% “steuerfrei” 8% der BBG-West *
Slide 7: Arbeitgeberbeitrag bei versicherungsförmiger bAV
Arbeitgeberbeitrag bei versicherungsförmiger bAV Gehalt des Mitarbeiters liegt im Arbeitgeberbeitrag Begründung Abrechnungsmonat… 1. Über der BBG der 0% Keine Einsparung Rentenversicherung 1. Zwischen der BBG der 10,55% Gespart wird RV (9,3%) und AV (1,25%) Rentenversicherung und Krankenversicherung
Slide 8: Sli.do #VFPENSION
Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 9: Die Beitragsmöglichkeiten im Vodafone Pensionsplan
Die Beitragsmöglichkeiten im Vodafone Pensionsplan Basisbeiträge : VF und KD: max. Basisbeitrag bis zur BBG *: 0,5% MA / 1% VF ! Pensionsfähiges Einkommen für (Neueintritte) max. Basisbeitrag oberhalb der BBG *: 4,5% MA / 9% VF Berechnung Basisbeiträge= Nur wenn Mitarbeiter einen Basisbeitrag leiste
Slide 10: Anlagestrategien und Life-Cycle – nur noch zwei Fonds
Anlagestrategien und Life-Cycle – ab sofort nur noch zwei Fonds Sicherheit Balance Wachstum 100% 100% 100% Lifecycle Allocation (in %) 80% 80% 80% 60% 60% 60% 40% 40% 40% 20% 20% 20% 0% 0% 0% Alter Alter Alter Aktien Renten C2 General 10 Sli.do #VFPENSION
Slide 11: Garantien (3-stufige Absicherung)
Garantien (3-stufige Absicherung) • Der Vodafone Pension Trust e.V. (VPT) als Treuhänder der Wertpapiere – Verwaltungstreuhand (Standard) Sicherungstreuhand (im Insolvenzfall) – Geregelt in einem Treuhandvertrag zwischen dem jeweiligen Arbeitgeber und dem VPT • Einstandspflicht des Arbeitgebers – §1
Slide 12: Anlagestrategien im Vodafone Pensionsplan und private Alternativen
Anlagestrategien im Vodafone Pensionsplan und private Alternativen Insert Confidentiality Level in slide footer C2 General
Slide 13: Anlagestrategien und Life-Cycle auf einen Blick
Anlagestrategien und Life-Cycle auf einen Blick Die Anpassung der Allokationssystematik führt zu einem verbesserten Rendite-Risiko-Profil Sicherheit (bisher) Balance (bisher) Wachstum (bisher) 100% 100% 100% Cash 80% 80% 80% AGI 60% 60% 60% bisher Rente n 40% 40% 40% DWS Akkum 20% 20% 20% ula 0% 0%
Slide 14: Die neuen Fonds
Die neuen Fonds (breiter diversifiziert und kostengünstiger) 31.12.2020 Kosten Spezialfonds Anlageklasse Manager Gewicht Erwartete Rendite p.a. (TER) Aktien "Developed World" (aktiv) TWIM 60% 4,3% 0,58% Aktien "Developed World" (passiv) BlackRock 15% 4,1% 0,07% Aktien Entwicklungsländer (aktiv) GQG
Slide 15: Performance 2019
Performance 2019 • Gesamtvolumen 297m Euro • € 170m in VF Aktienfonds • € 113m in VF Rentenfonds • € 14m in HSBC Cashfonds • Dez. 18 - Jan 19 Umbau auf neue Fonds • Monatliches Reporting von WTW an Vodafone (Sicherstellen der Anlageziele) • Performance in 2019: +18,1% bei Aktienfonds und + 6,9% bei
Slide 16: Performance des VF Aktienfonds
Performance des VF Aktienfonds • Positive Entwicklung in 2019 [+18,1%] • Nur geringer Anteil in ETF, da wir an Mehrwert durch aktive Anlagen glauben • Kontinuierliche Kontrolle der Leistung; üblicherweise min. 1-2 Jahre bevor ggfls. Tausch 16 C2 General
Slide 17: Performance des VF Rentenfonds
Performance des VF Rentenfonds • Positive Entwicklung in 2019 [+6,9%] • Für Rentenpapiere ein sehr guter Wert, da die erwartete Rendite hier nur 1,1% p.a. ist • Kontinuierliche Kontrolle der Leistung; üblicherweise min. 1-2 Jahre bevor ggfls. Tausch 17 C2 General
Slide 18: Wechselfälle des Lebens und die Auswirkungen auf den Vodafone Pensionsplan
Wechselfälle des Lebens und die Auswirkungen auf den Vodafone Pensionsplan 18Insert Confidentiality Level in slide footer 13 December 2022 C2 General
Slide 19: Der Life-Cycle in der Altersversorgung
Der Life-Cycle in der Altersversorgung ✓ Eintritt bei Vodafone ✓ Jährliche Sonderzahlungen ✓ Beförderungen ✓ Wechsel im Konzern ✓ Wechselfälle des Lebens ✓ Austritt bei Vodafone ✓ Rentenbeginn ✓ Steuer und Krankenversicherung Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 20: Der Life-Cycle in der Altersversorgung
Der Life-Cycle in der Altersversorgung • Eintritt bei Vodafone – LOGIN Details mit Passwort von WTW Default: 1% AG / 0,5% AN – Kein Single Sign On Anlagestrategie Balance – Anmelden auf dem persönlichen Konto! – Beiträge und Anlagestrategie wählen Wird automatisch hinterlegt für Neueintritte seit 1.
Slide 21: Der Life-Cycle in der Altersversorgung
Der Life-Cycle in der Altersversorgung • Wechsel im Konzern – Innerhalb Deutschlands – Neustart (aber unverfallbare Anwartschaft) – International – Alle Pensionsansprüche bleiben in Deutschland, sind aber unverfallbar – Im persönlichen Konto einloggen und Beiträge nach Vertragswechsel prüfen • Wechs
Slide 22: Der Life-Cycle in der Altersversorgung
Der Life-Cycle in der Altersversorgung • Wechselfälle des Lebens – Tod – Vodafone Pensionsplan mit oder ohne Besitzstand: 1 Jahresgrundgehalt + Kontostand – Merkblatt für den Tod und alles was danach zu regeln ist – Ausscheiden mit Abfindung – Abfindungen können ohne Begrenzung in den Vodafone Pensi
Slide 23: Der Life-Cycle in der Altersversorgung
Der Life-Cycle in der Altersversorgung • Austritt bei Vodafone – Vor Austritt kann derzeit letztmalig die Anlagestrategie geändert werden – Ca. 4 Wochen nach Austritt erhält jeder Mitarbeiter eine sogenannte Unverfallbarkeitsbescheinigung an die Privatadresse zugesandt. – Die Bescheinigung muss auf
Slide 24: Der Life-Cycle in der Altersversorgung
Der Life-Cycle in der Altersversorgung • Lohnsteuer und Sozialversicherung bei Einzahlung – Beiträge werden vom Bruttoentgelt eingezahlt und reduzieren das steuerpflichtige Einkommen – Im Vodafone Pensionsplan (Direktzusage) gibt es keine steuerliche Höchstgrenze – Beiträge in die Renten-, Arbeitslo
Slide 25: Informationen zu Lohnsteuer und Krankenversicherung für Altersversorgung
Informationen zu Lohnsteuer und Krankenversicherung für Altersversorgung C2 General
Slide 26: Steuer und SV-Beiträge auf Einzahlungen - Direktzusage
Steuer und SV-Beiträge auf Einzahlungen - Direktzusage ➢ Lohn- und Kirchensteuer sowie Solidaritätszuschlag; keine Kapitalertragsteuer („Abgeltungssteuer“) ➢ Beiträge werden vom Bruttoentgelt eingezahlt und reduzieren das steuerpflichtige Einkommen ➢ Im Vodafone Pensionsplan (Direktzusage) gibt es k
Slide 27: Steuer und SV-Beiträge auf Einzahlungen - Versicherungen
Steuer und SV-Beiträge auf Einzahlungen - Versicherungen ➢ Lohn- und Kirchensteuer sowie Solidaritätszuschlag; keine Kapitalertragsteuer („Abgeltungssteuer“) ➢ Beiträge werden vom Bruttoentgelt eingezahlt und reduzieren das steuerpflichtige Einkommen ➢ Die steuerliche Höchstgrenze liegt bei 8% der B
Slide 28: Steuer und SV-Beiträge auf Einzahlungen - gesetzliche Rente
Steuer und SV-Beiträge auf Einzahlungen - gesetzliche Rente ➢ Lohn- und Kirchensteuer sowie Solidaritätszuschlag ➢ Beiträge zur Altersvorsorge können bis zu bestimmten Höchstgrenzen in der Einkommensteuererklärung geltend gemacht werden (steuermindernd) ➢ Auskünfte können Steuerberater oder Lohnsteu
Slide 29: Steuer und SV-Beiträge auf Auszahlungen - Direktzusage und Versicherungen
Steuer und SV-Beiträge auf Auszahlungen - Direktzusage und Versicherungen ➢Lohn- und Kirchensteuer sowie Solidaritätszuschlag ➢Die gesamte Leistung ist steuerpflichtig (hier keine Verfassungswidrigkeit) ➢Bei Einmalzahlung Anwendung der „Fünftel-Regelung“ nach § 34 EStG ➢Kranken- und Pflegeversicheru
Slide 30: Steuer und SV-Beiträge auf Auszahlungen - gesetzliche Rente
Steuer und SV-Beiträge auf Auszahlungen - gesetzliche Rente ➢Lohn- und Kirchensteuer sowie Solidaritätszuschlag ➢Der Anteil der steuerpflichtigen Rente steigt bis 2040 auf 100% ➢Renten, die in 2022 beginnen werden zu 82% besteuert ➢ https://www.deutsche-rentenversicherung.de/DRV/DE/Rente/Allgemeine-
Slide 31: Informationen zum Kontoauszug des Vodafone Pensionsplanes
Informationen zum Kontoauszug des Vodafone Pensionsplanes C2 General
Slide 32: Jahreskontoauszug-Einführung
Jahreskontoauszug-Einführung • Das Betriebsstättenfinanzamt verlangt 1x pro Jahr eine Mitarbeiterauskunft über die jeweilige Altersversorgung in Textform • Gem. §§ 126 und 126a BGB sowie §6a EStG gilt für diese Auskunft eine Schriftformerfordernis • Dieser Nachweis bestätigt die aktuelle Höhe eurer
Slide 33: Versorgungsrelevante Daten
Versorgungsrelevante Daten 60 bei Eintritt bis 12/2011 62 bei Eintritt ab 01/2012 Versorgungsrelevante Daten Geburtsdatum 18.02.1967 Pensionierungszeitpunkt gemäß Pensionsplan 1) 01.03.2027 Konzerneintritt 01.05.2005 Eintritt in das Unternehmen Teilnahme am Pensionsplan Mitarbeiter ab 01.06.2006 Bas
Slide 34: Geleistete Beiträge und erworbene Fondsanteile
Geleistete Beiträge und erworbene Fondsanteile Geleistete Beiträge und erworbene Fondsanteile im Abrechnungszeitraum <1> - <2> Datum Transaktion / Fonds Beitragsart Beiträge Anteile Xxx 2006 Kauf (Rentenfonds) Basisversorgung (Vodafone) 500.00 … Xxx 2006 Kauf (Aktienfonds) Basisversorgung (Mitarbeit
Slide 35: Fondsaufteilung
Fondsaufteilung Fondsaufteilung am <2> Fonds Anteilpreis Anteile Kurswert Aktienfonds 138.33 64.70 8,950.00 Rentenfonds 37.14 320.00 11,900.00 Geldmarktfonds 112.00 11.16 1,250.00 Gesamtwert 22,100.00 Wie viele Anteile je Fonds und zu welchem Kurswert machen das persönliche Versorgungskapital aus? 3
Slide 36: Wertentwicklung
Wertentwicklung Wertentwicklung der Beiträge seit erstmaliger Planteilnahme Summe aller von Vodafone geleisteten Beiträge zur Basisversorgung 10,000.00 Summe aller von Ihnen geleisteten Beiträge zur Basisversorgung 5,000.00 Summe aller von Vodafone geleisteten Beiträge zur Aufbauversorgung 5,000.00
Slide 37: Zukunftsprognose des Versorgungsvermögens
Zukunftsprognose des Versorgungsvermögens Entwicklung des Versorgungsvermögens in der Zukunft (ohne Zusatzversorgung) Zukünftige Beiträge zur Basisversorgung (Vodafone) 3) Xxx Zukünftige Beiträge zur Basisversorgung (Mitarbeiter) 3) Zukünftige Beiträge zur Aufbauversorgung (Vodafone) 3) Xxx Zukünfti
Slide 38: Schritt für Schritt – Initialbaustein Victoria Leistungsplan
Schritt für Schritt – der Initialbaustein Victoria Leistungsplan 4 Laufende Gutschrift Investition in Anlagestrategie Beiträge: Beiträge des Mitarbeiters Mitarbeiter und von Vodafone werden Vodafone dem Konto gutgeschrieben und in Mitarbeiter Mitarbeiter 1 gewählte Anlage-strategie investiert Vodafo
Slide 39: Schritt für Schritt – Vergleich bei Auszahlung
Schritt für Schritt – Vergleich bei Auszahlung Victoria Leistungsplan 1 2 Vergleich: Auszahlung: Vergleich Vodafone Bei der Auszahlung kommen noch Pensionsplan (Beiträge die Mitarbeiterbeiträge, Erträge und Vodafone, erwirtschaftete ggf. Überschüsse der Versicherung Erträge, Initialbaustein) mit hin
Slide 40: Victoria Besitzstand
Victoria Besitzstand bis zum 31. Mai 2006 erworbene Pensionsansprüche, die nicht gem. Vodafone Pensionsplan angelegt werden Wertentwicklung des Besitzstandes seit Überleitung Initialbaustein zum <2> fällig mit Alter 60 nach dem Victoria Leistungsplan bei Aktueller durchschnittlicher aufgelaufener Te
Slide 41: ZversTV Besitzstand
ZversTV Besitzstand Ziffer Initialbaustein (1) Geburtsdatum <TT.MM.JJJJ> (2) Eintrittsdatum <TT.MM.JJJJ> (3) Überleitungsstichtag 01.01.2019 (4) 65. Geburtstag <TT.MM.JJJJ> Gemäß GBV Überleitung ZVersTV unterstellter Zeitpunkt für die (5) <TT.MM.JJJJ> Vollendung des 65. Lebensjahres (6) Durchschnitt
Slide 42: ZversTV Besitzstand
ZversTV Besitzstand Ziffer Monatlicher Auffüllbaustein (14) Beschäftigungsgrad am Überleitungsstichtag 000,00% Bis zur Vollendung des 65. Lebensjahres erreichbare monatliche Altersrente gemäß ZVersTVgewichtet mit dem durchschnittlichen (15) 0.000,00 EUR Beschäftigungsgrad gemäß Ziffer (6) und dem Be
Slide 43: CNI Besitzstand
CNI Besitzstand Ziffer Initialbaustein (1) Geburtsdatum <TT.MM.JJJJ> (2) Eintrittsdatum <TT.MM.JJJJ> (3) Überleitungsstichtag 01.01.2019 Gemäß Überleitung BV CNI unterstellter Zeitpunkt für die Vollendung (4) <TT.MM.JJJJ> des 65. Lebensjahres Dauer der versorgungsfähigen Betriebszugehörigkeit bis zu
Slide 44: CNI Besitzstand
CNI Besitzstand Ziffer Monatlicher Auffüllbaustein Bis zur Vollendung des 65. Lebensjahres erreichbare monatliche (12) 0.000,00 EUR Altersrente gemäß BV CNI (13) Kapitalwert von Ziffer (12) 0.000,00 EUR (14) Beitragsfähiges Einkommen gemäß VPM im Dezember 2018 0.000,00 EUR Im VPM bis zur Vollendung
Slide 45: VKD/VKDK Besitzstand
VKD/VKDK Besitzstand Besitzstand ist ein bis zum 60. Lebensjahr verzinster Wert, der danach automatisch in den Vodafone Pensionsplan überführt und gem. Anlagestrategie angelegt wird 45 13 December 2022 C2 General
Slide 46: MLO Besitzstand
Hochrechnung der Beiträge von Vodafone auf das Alter 60 MLO Besitzstand Gesamtwert Beiträge Vodafone zum <2> (mindestens Summe der eingezahlten Beiträge) Zukünftige Beiträge Vodafone zur Basisversorgung 3) Zukünftige Beiträge Vodafone zur Aufbauversorgung 3) Projizierter Gesamtwert Beiträge Vodafone
Slide 47: Altersteilzeit, 58+ und Vorruhestand
Altersteilzeit, 58+ und Vorruhestand 47Insert Confidentiality Level in slide footer 13 December 2022 C2 General
Slide 48: Übersicht zu Altersteilzeit, 58+ und Vorruhestand
Übersicht zu Altersteilzeit, 58+ und Vorruhestand Altersteilzeit 58+ Vorruhestand Bedingung Wegfall der Stelle zu Beginn Wegfall der Stelle zum Ende Wegfall der Stelle zum Ende Ruhephase der Kü-Frist der Kü-Frist Antragstellung Frühestens 12 Monate vor Beginn Laufzeit Alter 58 bis Regelaltersrente m
Slide 49: Übersicht zu Altersteilzeit, 58+ und Vorruhestand
Übersicht zu Altersteilzeit, 58+ und Vorruhestand Altersteilzeit 58+ Vorruhestand Pension AG-/AN- Beitrag auf Basis AG-/AN-Beitrag bis AG-Beitrag während altes Entgelt in Arbeitsphase Ausscheiden Vorruhestand möglich Entgeltumwandlung Ja, unbeschränkt Ja, unbeschränkt Nicht für Pension; für Fahrrad
Slide 50: Einmalzahlungen - Vodafone Pensionsplan oder andere Möglichkeiten?
Einmalzahlungen - Vodafone Pensionsplan oder lieber andere Möglichkeiten? 50Insert Confidentiality Level in slide footer 13 December 2022 C2 General
Slide 51: Garantien (3-stufige Absicherung)
Garantien (3-stufige Absicherung) • Der Vodafone Pension Trust e.V. (VPT) als Treuhänder der Wertpapiere – Verwaltungstreuhand (Standard) Sicherungstreuhand (im Insolvenzfall) – Geregelt in einem Treuhandvertrag zwischen dem jeweiligen Arbeitgeber und dem VPT • Einstandspflicht des Arbeitgebers – §1
Slide 52: Höhe der Bonuszahlung
Höhe der Bonuszahlung • Bonus für Tarifmitarbeiter – Auszahlung in Höhe von 121,2% im Juni 2022 (bei Vollzeit € 1.090,80€) – Für Tarifmitarbeiter der VFG und VST (138,3% für Tarifmitarbeiter der VGSG) • Bonus für AT-Mitarbeiter – Auszahlung im Juli/August 2022 – Unternehmenszielerreichung = 121,2% –
Slide 53: Einmalzahlungen (Boni, Sonderzahlungen, Abfindungen)
Einmalzahlungen (Boni, Sonderzahlungen, Abfindungen) • Vodafone Pensionsplan (https://pensionsgermany.vodafone.com/de/vodafone/einzahlen) – 05.06. Tarifbonus (Vodafone GmbH, Stiftung, VGSG) – 05.07. Bonus AT-Mitarbeiter (Vodafone GmbH, Stiftung, VGSG, VFD Nicht-Vertrieb, KDH) – 05.08. Bonus AT-Mitar
Slide 54: Sli.do #VFPENSION
Insert Confidentiality Level in slide footer 54 Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 55: Sli.do #VFPENSION
Insert Confidentiality Level in slide footer 55 Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 56: Sli.do #VFPENSION
Insert Confidentiality Level in slide footer 56 Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 57: Sli.do #VFPENSION
Insert Confidentiality Level in slide footer 57 Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 58: Sli.do #VFPENSION
Insert Confidentiality Level in slide footer 58 Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 59: Sli.do #VFPENSION
Insert Confidentiality Level in slide footer 59 Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 60: Wie funktioniert Riester? Und wer ist Rürup?
Wie funktioniert Riester? Und lohnt sich das noch? Und wer oder was ist Rürup? C2 General
Slide 61: Riestervertrag - was ist das?
Riestervertrag - was ist das? • Ein privater Vertrag zur Vorsorge für das Alter (Altersvorsorgevertrag) • Eingeführt 2002 um die Absenkung des Rentenniveaus in der gesetzlichen Rente auszugleichen • Gefördert durch staatliche Zulagen und steuerliche Vorteile (Sonderausgabenabzug in Einkommensteuerer
Slide 62: Riestervertrag - Produktmöglichkeiten
Riestervertrag - Produktmöglichkeiten (gesetzlich vorgegeben) • Banksparpläne, die zu Rentenbeginn in eine Rentenversicherung umgewandelt werden, über die eine Auszahlung erfolgt • klassische private Rentenversicherungen (gegebenenfalls mit zwingendem Ausschluss der Kapitaloption) • Fondsgebundene R
Slide 63: Riestervertrag - Zulagenberechtigte Personen
Riestervertrag - Unmittelbar zulagenberechtigte Personen u.a. • rentenversicherungspflichtige Arbeitnehmer • rentenversicherungspflichtige Selbständige (z. B. Handwerker) • Bezieher von Arbeitslosengeld (einschließlich berechtigter Bezieher von Arbeitslosengeld, deren Leistungen aufgrund der Anrechn
Slide 64: Riestervertrag - Voraussetzungen
Riestervertrag - Voraussetzungen • Zertifizierung des Lebensversicherungsvertrages gemäß Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungsgesetz • Bei Auszahlungsbeginn muss mindestens die Summe der eingezahlten Beiträge (Eigenleistung + staatliche Zulage) garantiert werden • Leistungen dürfen frühestens ab 60
Slide 65: Riestervertrag - Rückzahlung von Zulagen und Steuervorteilen
Riestervertrag - Zulagen und Steuervorteile sind zurückzuzahlen • Bei Kündigung des Riester-Vertrages, es sei denn, das vorhandene Kapital wird auf einen anderen (anbieterunabhängigen) Tarif übertragen oder für eine selbst genutzte Wohnung (§ 92a EStG) verwendet • Bei Tod des Anspruchsberechtigten v
Slide 66: Beiträge, Höhe der Zulagen, Bonus für Berufseinsteiger
Beiträge, Höhe der Zulagen, Bonus für Berufseinsteiger • Der Sockelbeitrag um überhaupt Zulage berechtigt zu sein beträgt € 60 jährlich • Der Mindesteigenbeitrag um volle Zulage zu erhalten beträgt 4% des rentenversicherungspflichtigen Einkommens des Vorjahres, max. € 2.100 • Wird der Mindesteigenbe
Slide 67: Antrag auf Zulagen, Zentrale Zulagenstelle
Antrag auf Zulagen, Zentrale Zulagenstelle • Antragstellung auf Zulagen erfolgt durch Sparer beim Anbieter des Riestervertrages • Ein Dauerzulagenantrag (Beamtendeutsch) ist möglich • Anbieter übermittelt Daten an die Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) • ZfA ermittelt die Zulagen und za
Slide 68: Sonderausgabenabzug / Günstigerprüfung / Versteuerung
Sonderausgabenabzug / Günstigerprüfung / Versteuerung / Verbeitragung (Sozialversicherungsabgaben) Ansparphase • Beiträge und Zulagen, zusammen max. € 2.100, können in der Einkommensteuererklärung als Sonderausgaben geltend gemacht werden und es erfolgt eine so genannte Günstigerprüfung • Da die Bei
Slide 69: Vor- und Nachteile (§3 Nr. 63 EStG vs. §10a EStG)
Vor- und Nachteile (§3 Nr. 63 EStG vs. § 10a EStG) • Rentenauszahlung oder 100% als • Rentenauszahlung / max. 30% als Kapitalzahlung Kapitalzahlung • Rentnerwohnsitz außerhalb EU möglich • Rentnerwohnsitz nur innerhalb EU • Beiträge max. € 6.624 steuer- und € 3.312 SV- • Beiträge max. € 2.100 inklus
Slide 70: Basisrente (Rürup) - was ist das?
Basisrente (Rürup) - was ist das? • Ein privater Vertrag zur Vorsorge für das Alter (Altersvorsorgevertrag) • Für Selbständige oder Mitglieder eines berufsständischen Versorgungswerkes (Juristen, Steuerberater, Ärzte, usw.) • Für Mitarbeiter mit höherem Einkommen • Vertrag muss zertifiziert sein (kl
Slide 71: Alles zur gesetzlichen Rente
Alles zur gesetzlichen Rente. Immer noch ein attraktiver Baustein? 71Insert Confidentiality Level in slide footer 13 December 2022 C2 General
Slide 72: 13 December 2022
72 13 December 2022 C2 General
Slide 73: Übersicht der Rentenarten
Übersicht der Rentenarten • Altersrenten – Regelaltersrente – Altersrenten für langjährig und besonders langjährig Versicherte – Altersrente für schwerbehinderte Menschen • Erwerbsminderungsrenten – Rente wegen voller und teilweiser Erwerbsminderungsrente • Andere Renten werden auf der Seite der Deu
Slide 74: Voraussetzungen für Regelaltersrente
Voraussetzungen für Regelaltersrente • 5 Jahre Mindestversicherungszeit (Wartezeit) – Beiträge aus einer Beschäftigung oder selbständigen Tätigkeit. – Freiwillige Beiträge, die allein gezahlt wurden. – Kindererziehungszeiten für die ersten 2,5 beziehungsweise 3 Lebensjahre. – Monate der nicht erwerb
Slide 75: Voraussetzungen für Altersrente für langjährig Versicherte
Voraussetzungen für Altersrente für langjährig Versicherte • 35 Jahre Versicherungszeit – Gleiche Voraussetzungen wie bei Regelaltersrente + – Anrechnungszeiten durch Krankheit, Schwangerschaft, Arbeitslosigkeit, Schulausbildung und Studium. – Berücksichtigungszeiten wie z.B. Zeiten der Erziehung ei
Slide 76: Voraussetzungen für Altersrente für besonders langjährig Versicherte
Voraussetzungen für Altersrente für besonders langjährig Versicherte • 45 Jahre Versicherungszeit – Beiträge aus einer Beschäftigung oder selbständigen Tätigkeit. – Beiträge aus Minijobs – Pflichtbeiträge und Berücksichtigungszeiten für die Erziehung eines Kindes bis zum 10. Geburtstag. – Zeiten der
Slide 77: Voraussetzungen für Altersrente für schwerbehinderte Menschen
Voraussetzungen für Altersrente für schwerbehinderte Menschen • Dein Grad der Behinderung beträgt wenigstens 50% • 35 Jahre Versicherungszeit – Gleiche Voraussetzungen wie bei Regelaltersrente plus – Anrechnungszeiten durch Krankheit, Schwangerschaft, Arbeitslosigkeit, Schulausbildung und Studium. –
Slide 78: Erwerbsminderungsrente
Erwerbsminderungsrente • Voraussetzung: – aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr arbeitsfähig sein – Regelaltersgrenze darf noch nicht erreicht sein – Mindestversicherungszeit/Wartezeit von 5 Jahren (s. Regelaltersrente) (für Ausnahmen siehe Seite der DRV) – Mindestens 3 Pflichtbeiträge in den letz
Slide 79: Rentenberechnung
Rentenberechnung Monatliche Rentenhöhe = Entgeltpunkte x Zugangsfaktor x Aktueller Rentenwert x Rentenartfaktor • Entgeltpunkte – der eigene Verdienst wird jedes Jahr mit dem Durchschnittsverdienst aller Versicherten verglichen. – Durchschnittsverdienst = 1 Entgeltpunkt (wenn Gehalt höher oder niedr
Slide 80: Rente im Ausland
Rente im Ausland • Wenn für das Prüfen des Rentenanspruchs Zeiten aus verschiedenen Ländern zusammengerechnet werden, übernimmt das Auszahlen der Rente jedes Land selbst. • Um die Mindestversicherungszeit (Wartezeit) für einen Rentenanspruch zu prüfen, werden die deutschen und die ausländischen Vers
Slide 81: Auszahlung der Rente im Ausland
Auszahlung der Rente im Ausland • Bei vorübergehendem Aufenthalt im Ausland ändert sich nicht • Bei Verlagerung des Wohnsitzes in ein Land außerhalb der Europäischen Union oder ein Land, mit dem Deutschland kein Sozialversicherungsabkommen hat, kann es zu Einschränkungen kommen. • Bei Verlagerung de
Slide 82: Einmalzahlungen, ältere Mitarbeiter, Fondsperformance in Zeiten von Covid-19
Einmalzahlungen, „ältere Mitarbeiter“, Fondsperformance in Zeiten von Covid-19 82Insert Confidentiality Level in slide footer 13 December 2022 C2 General
Slide 83: Portfolio Performance Aktienfonds
New Plan Portfolio Performance „Aktienfonds“ Since Inception Since Best-in- pa 1 Year YTD March 2021 Class Managers* 03.12.2018 Portfolio return 13.39% 15.98% 48.27% 9.25% 5.61% Equity 14.93% 17.64% 51.65% 9.38% 5.34% Real Assets 5.14% 2.20% 19.09% 8.68% 8.21% Benchmark return 13.42% 15.26% 42.41% 8
Slide 84: Manager Performance in the Equity Fund
New Plan Portfolio Manager Performance in the Equity Fund - Aktienfonds Assets Since inception pa YTD March 2021 Inception date mEUR % Fund B'mark +/- Fund B'mark +/- Fund B'mark +/- Equity 188.9 90.3% 14.9% 14.4% 0.5% 9.4% 8.8% 0.6% 5.3% 5.9% -0.6% Blackrock - Developed World Index Fund 28.3 13.5%
Slide 85: Portfolio Performance Rentenfonds
New Plan Portfolio Performance „Rentenfonds“ Since Inception Best-in-Class pa 1 Year YTD March 2021 Manager * 03.12.2018 Portfolio return 3.78% 3.67% 8.26% -1.30% 0.03% Real Assets 1.09% 1.18% 1.30% 0.69% 0.82% Credit 4.04% 3.75% 13.15% -1.47% -0.33% Bonds & Liquidity 5.25% 5.37% 7.03% -1.59% 0.29%
Slide 86: Manager Performance Rentenfonds
New Plan Portfolio Manager Performance Rentenfonds Assets Since inception pa YTD March 2021 Inception date mEUR % Fund B'mark +/- Fund B'mark +/- Fund B'mark +/- Real Assets 12.9 9.4% 1.1% 3.9% -2.8% 0.7% 2.0% -1.3% 0.8% 1.1% -0.3% M&G - Euro Secure Income Fund 12.9 9.4% 1.5% 3.9% -2.4% 0.7% 2.0% -1
Slide 87: 15! Jahre Vodafone Pensionsplan
15! Jahre Vodafone Pensionsplan © 2021 Willis Towers Watson. All rights reserved. Proprietary and Confidential. For Willis Towers 87Watson and Willis Towers Watson client use only. C2 General
Slide 88: Das Vodafone Pensions Team
Von Anfang an dabei- das Vodafone Pensions Team • Externer Dienstleister Willis Towers Watson • Eigenes Team von 5 Personen die nur Vodafone als Kunden betreuen (Tanja Reibstein, Sandra Schmidt, Serkan Yesil, Mark Steele, Thomas Brunnengräber) • Telefonisch und per Mail erreichbar von 9 - 12 Uhr / 1
Slide 89: 15 Jahre Vodafone Pensionsplan
15 Jahre Vodafone Pensionsplan 01.04.2006: 01.04.2016: 01.01.2020: FY21/22 Einführung Einführung Einführung Einführung Vodafone Vodafone Vodafone Vodafone Pensionsplan Pensionsplan Pensionsplan Pensionsplan bei Vodafone bei Kabel bei TKS bei grandcentrix GmbH & VGSG Deutschland und UM 01.07.2008 06.
Slide 90: C2 General
a Vodafone Mitarbeiter - Vodafon’ x | -F So ©O tf & https://pensionsgermany.vodafone.com/de/vodafone Os 6 5 Favorites We neuesmyHR ] Moves Dashboard... JM) Miro |Online White... @ Events Mp https://vodafone.sh... > TalentConnect — Ho... 5 Weitere Favoriten >) Home Einzahlen Investment Auszahlen Was,
Slide 91: Weitere Verbesserungen am Vodafone Pensionsplan
Weitere Verbesserungen am Vodafone Pensionsplan • Dein persönliches passwortgeschütztes Konto im neuen Design und mobiloptimiert • Einführung eines Prognose-Rechners • Anzeigen der Besitzstände von Arcor- und Kabel Deutschland im Konto mit • Vermögenswirksame Leistungen können auch in den Kabel-Gese
Slide 92: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 92 C2 General
Slide 93: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 93 C2 General
Slide 94: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 94 C2 General
Slide 95: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 95 C2 General
Slide 96: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 96 C2 General
Slide 97: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 97 C2 General
Slide 98: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 98 C2 General
Slide 99: Alles zur neuen Berufsunfähigkeitsabsicherung
Alles zur neuen Berufsunfähigkeitsabsicherung 99Insert Confidentiality Level in slide footer C2 General
Slide 100: Verbesserungen im Vodafone Pensionsplan
Verbesserungen im Vodafone Pensionsplan ▪ Keine Anrechnung mehr von Leistungen aus der kollektiven Unfallversicherung ▪ Auch Azubis nehmen zukünftig am Pensionsplan teil ▪ Befristete können sofort und nicht erst nach 12 Monaten teilnehmen ▪ Entfall der Wartezeit von 6 Monaten ▪ Opting-out; alle Mita
Slide 101: Erwerbs- und Berufsunfähigkeit sowie Erwerbsminderung
Erwerbs- und Berufsunfähigkeit sowie Erwerbsminderung Übergang von Erwerbsunfähigkeitsrente zur Erwerbminderungsrente in der gesetzlichen Rentenversicherung bis zum 31.12.2000 ab dem 1.1.2001 Erwerbsunfähigkeitsrente Volle Erwerbsminderungsrente oder (gar nicht mehr arbeiten können) Teilweise Erwerb
Slide 102: Neue Absicherung bei Berufsunfähigkeit und Tod
Neue Absicherung bei Berufsunfähigkeit (BU) und Tod durch Direktzusage im Rahmen des Vodafone Pensionsplanes mit Rückdeckungsversicherung durch Zurich Leistung in Höhe von Versicherungsprämie für 1 Jahresgrundgehalt bei Invalidität vor 60 Monatliche BU-Rente bis Alter 67 von bis zu 25% des pensionsf
Slide 103: Partner (Versicherer): Zurich
Partner (Versicherer): Zurich Als Zeichen unserer Verpflichtung pflanzen wir gemeinsam einen Vodafone Zurich Wald 16,000 Bäume, d.h. Dies würde im nächsten Jahr über 1 Baum pro versicherter 1000 Tonnen Person CO2 neutralisieren Vodafone erhält ein Zertifikat und kann den Vodafone Wald auf der Websei
Slide 104: Leistungsvoraussetzungen
Leistungsvoraussetzungen • Du hast einen Arbeitsvertrag mit einer teilnehmenden Vodafone Gesellschaft und bist gemäß GBV / KBV / einzelvertraglicher Zusage teilnahmeberechtigt • Du bist am 1. April 2021 aktiv beschäftigt gewesen. Wenn nicht, bist Du abgesichert, wenn Du erstmalig 30 Tage ununterbroc
Slide 105: Leistungen und Prämien
Leistungen und Prämien • Vodafone leistet jährlich eine Versicherungsprämie in Höhe von 0,6% Deines beitragsfähigen Einkommens an die Zurich Eurolife S.A. • Das beitragsfähige Einkommen entspricht Deinem monatlichen Grundgehalt zuzüglich übertariflicher Zulagen sowie 50% der Zielprovision (bei Provi
Slide 106: Anrechnungen
Anrechnungen • Auf die Leistungen von Vodafone werden gegebenenfalls folgende ähnliche Leistungen angerechnet. – Erwerbsminderungsrenten der Deutschen Rentenversicherung (DRV) – Erwerbsminderungsrenten von Versorgungswerken (Juristen, Ärzte, Steuerberater, usw.) – Leistungen wegen Invalidität von Kr
Slide 107: Beispiel ohne Anrechnung
Beispiel ohne Anrechnung • Mitarbeiter erhält sowohl eine Erwerbsminderungsrente aus der gesetzlichen Rentenversicherung als auch eine Berufsunfähigkeitsrente von Vodafone • Beispiel ohne Anrechnung: – Monatliches Gehalt Vodafone: € 3.500,00 – Monatliche übertarifliche Zulage: € 159,00 – Monatliche
Slide 108: Beispiel mit Anrechnung
Beispiel mit Anrechnung • Mitarbeiter erhält sowohl eine Erwerbsminderungsrente aus der gesetzlichen Rentenversicherung als auch eine Berufsunfähigkeitsrente von Vodafone • Beispiel mit Anrechnung: – Monatliches Gehalt Vodafone: € 3.500,00 – Monatliche übertarifliche Zulage: € 159,00 – Monatliche Er
Slide 109: Auszahlung
Auszahlung • Die Rentenleistung für Berufsunfähigkeit wird solange erbracht, bis der Mitarbeiter – seine Tätigkeit wieder aufnimmt – verstirbt – oder das Versicherungsendalter (Regelaltersrente) erreicht • Rentenleistungen bzw. Kapitalleistungen für Berufsunfähigkeit bzw. Tod sind in vollem Umfang l
Slide 110: Informationen (in Kürze verfügbar)
Informationen (in Kürze verfügbar) • Pension Plan Webseite (https://pensionsgermany.vodafone.com) – Detaillierter Q & A Vodafone / Zurich – AVB - Allgemeine Versicherungsbedingungen – Antragsformular zu Fortführungsoption – Musterrechnungen für Fortführungsoption – GBV, KBV, BV zu Pensions- und Risi
Slide 111: Neuerungen im persönlichen Konto des Vodafone Pensionsplanes
Neuerungen im persönlichen Konto des Vodafone Pensionsplanes 111Insert Confidentiality Level in slide footer 13 December 2022 C2 General
Slide 112: Das Vodafone Pensions Team
Von Anfang an dabei- das Vodafone Pensions Team • Externer Dienstleister Willis Towers Watson • Eigenes Team von 5 Personen die nur Vodafone als Kunden betreuen (Tanja Reibstein, Sandra Schmidt, Serkan Yesil, Mark Steele, Thomas Brunnengräber) • Telefonisch und per Mail erreichbar von 9 - 12 Uhr / 1
Slide 113: C2 General
<) ) http://www pensionsgermany vodafone.com/de/ + G| Suchen... ‘O Startseite - Vodafone Pensio...
Slide 114: C2 General
a Vodafone Mitarbeiter - Vodafon’ x | -F So ©O tf & https://pensionsgermany.vodafone.com/de/vodafone Os 6 5 Favorites We neuesmyHR ] Moves Dashboard... JM) Miro |Online White... @ Events Mp https://vodafone.sh... > TalentConnect — Ho... 5 Weitere Favoriten >) Home Einzahlen Investment Auszahlen Was,
Slide 115: Weitere Verbesserungen am Vodafone Pensionsplan
Weitere Verbesserungen am Vodafone Pensionsplan • Dein persönliches passwortgeschütztes Konto im neuen Design und mobiloptimiert • Einführung eines Prognose-Rechners • Anzeigen der Besitzstände von Arcor- und Kabel Deutschland im Konto mit • Vermögenswirksame Leistungen können auch in den Kabel-Gese
Slide 116: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 116 C2 General
Slide 117: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 117 C2 General
Slide 118: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 118 C2 General
Slide 119: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 119 C2 General
Slide 120: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 120 C2 General
Slide 121: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 121 C2 General
Slide 122: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 122 C2 General
Slide 123: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 123 C2 General
Slide 124: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 124 C2 General
Slide 125: Anlagestrategien und Life-Cycle auf einen Blick
Anlagestrategien und Life-Cycle auf einen Blick Sicherheit Balance Wachstum 100% 100% 100% Equity 90% 90% 90% 80% 80% 80% 70% 70% 70% 60% 60% 60% Bonds 50% 50% 50% 40% 40% 40% 30% 30% 30% Cash 20% 20% 20% 10% 10% 10% 0% 0% 0% Alter Alter Alter C2 General
Slide 126: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 126 C2 General
Slide 127: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 127 C2 General
Slide 128: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 128 C2 General
Slide 129: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 129 C2 General
Slide 130: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 130 C2 General
Slide 131: Insert Confidentiality Level in slide footer
Insert Confidentiality Level in slide footer 131 C2 General
Slide 132: Neues zum Investment des Vodafone Pensionsplanes
Neues zum Investment des Vodafone Pensionsplanes 132Insert Confidentiality Level in slide footer 13 December 2022 C2 General
Slide 133: Alternative Beitragsmöglichkeiten der betrieblichen Altersversorgung
Alternative Beitragsmöglichkeiten der betrieblichen Altersversorgung Direktzusage Pensionsfonds Pensionskasse Direktversicherung Pensionsplan DEVK, TPF Allianz Allianz, DEBEKA AG/AN-Beitrag AN-Beitrag AN-Beitrag AN-Beitrag Keine Mitnahme Mitnahme Mitnahme Mitnahme 100% “steuerfrei” 8% der BBG-West *
Slide 134: Arbeitgeberbeitrag bei versicherungsförmiger bAV
Arbeitgeberbeitrag bei versicherungsförmiger bAV • Gilt bei Neuverträgen seit 1.01.2019 • Gilt bei Altverträgen ab 1.01.2022 • Eine Änderung der Entgeltumwandlungsvereinbarung ist notwendig Gehalt des Mitarbeiters liegt im Arbeitgeberbeitrag Begründung Abrechnungsmonat… 1. Über der BBG der 0% Keine
Slide 135: Anlagestrategien und Life-Cycle auf einen Blick
Anlagestrategien und Life-Cycle auf einen Blick Die Anpassung der Allokationssystematik führt zu einem verbesserten Rendite-Risiko-Profil Sicherheit Balance Wachstum 100% 100% Vodafone 100% 90% Equity 90% Aktienfonds 90% 80% 80% 80% 70% 70% 70% Vodafone Bonds 60% 60% 60% 50% 50% 50% Rentenfonds 40%
Slide 136: VPP Entwicklung der Fonds: Stand 30.09.2021
VPP Entwicklung der 3 Fonds: Stand 30.09.2021 Aktienfonds Rentenfonds HSBC Fonds (Volume: EUR 213.2 m) (Volume: EUR 157.6 m) (Volume: EUR 21.2 m) SI* YTD Sep ’21 SI* YTD Sep ’21 SI* YTD Sep ’21 Performance 12.97% 15.12% -2.18% 3.39% -0.51% -0.63% 0.26% -0.29% -0.10% Benchmark 13.72% 16.84% -2.39% 3.
Slide 137: Heutige Anlagestrategien (Life-Cycle Modelle)
Heutige Anlagestrategien (Life-Cycle Modelle) 1. Insgesamt 3 verschiedene Anlagestrategien 2. Zwei Spezialfonds (VF Aktien- und VF Rentenfonds) 3. Ein Publikumsfonds (HSBC Geldmarktfonds) Sicherheit Balance Wachstum 100% 100% Vodafone 100% 90% Equity 90% Aktienfonds 90% 80% 80% 80% 70% 70% 70% Vodaf
Slide 138: Drei Gründe für den Wegfall des Geldmarktfonds
Drei Gründe für den Wegfall des Geldmarktfonds Derzeit beginnt die Umschichtung vom Rentenfonds in den Geldmarktfonds in allen 3 Strategien mit dem 56. Lebensjahr. Der Anteil steigt von Anfangs 5% auf 25% am Gesamtportfolio. Sinkende Renditen für Geldmarktfonds in der Eurozone (in %) 5,0 4,52 • Admi
Slide 139: Welche Alternativen gibt es?
Welche Alternativen gibt es? Mitarbeiterprofile Heutige Strategie „Balance“ Zwei mögliche Alternativen bisher eingezahlte 3-Fonds Lösung 2-Fonds Lösung 2-Fonds Lösung Wert des Kontos Beiträge (EUR) Renteneintritt ohne Geldmarktfonds im mit Geldmarktfonds im Jahre bis Rentenfonds Rentenfonds (EUR) Be
Slide 140: Lifecycle Changes: Board Approval
LIFECYCLE CHANGES: BOARD APPROVAL Entscheidung ab nächsten GJ: nur noch zwei Fonds und ohne Geldmarkt Sicherheit Balance Wachstum Lifecycle Allocation (in %) Lifecycle Allocaiton (in %) 100% Lifecycle-Allocation (in %) 100% 100% 80% 80% 80% 60% Aktien 60% 60% 40% 40% 40% 20% Renten 20% 20% 0% 0% 0%
Slide 141: Die einzelnen Fonds heute im VF Aktien- und VF Rentenfonds
Die einzelnen Fonds heute im VF Aktien- und VF Rentenfonds Feb Vodafone Rentenfonds Feb 2019 Today Vodafone Aktienfonds 2019 Today Capital TWIM Global Equity Focused Fund 65% 70% M&G - Euro Secure Income Fund 8% committed Blackrock - Developed World Index Fund 15% 10% Board Alpha Real – Euro Ground
Slide 142: Die einzelnen Fonds morgen im VF Aktien- und VF Rentenfonds
Die einzelnen Fonds morgen im VF Aktien- und VF Rentenfonds New New Vodafone Aktienfonds Today Target Vodafone Rentenfonds Today Target TWIM Global Equity Focused Fund 70% 58% M&G - Euro Secure Income Fund 8% 8% Alpha Real – Euro Ground Rents - 3% Blackrock - Developed World Index Fund 10% - Passive
Slide 143: Private Markets Investments mit einem Nachhaltigkeitsthema
Private Markets Investments mit einem Nachhaltigkeitsthema Clean Power Clean Energy Generation ▪ Utility scale renewable Utilisation energy production ▪ Transport electrification (solar, onshore wind, ▪ EV charging offshore wind, hydro) ▪ Bioenergy/biomass ▪ Geothermal ▪ Re-powering Reducing CO2 Sto
Slide 144: Betriebliche Altersversorgung 2022 - Das ist neu
Betriebliche Altersversorgung 2022- Das ist neu 144Insert Confidentiality Level in slide footer 13 December 2022 C2 General
Slide 145: Alternative Beitragsmöglichkeiten der betrieblichen Altersversorgung
Alternative Beitragsmöglichkeiten der betrieblichen Altersversorgung Direktzusage Pensionsfonds Pensionskasse Direktversicherung Pensionsplan DEVK, TPF Allianz Allianz, DEBEKA AG/AN-Beitrag AN-Beitrag AN-Beitrag AN-Beitrag Keine Mitnahme Mitnahme Mitnahme Mitnahme 100% “steuerfrei” 8% der BBG-West *
Slide 146: Arbeitgeberbeitrag bei versicherungsförmiger bAV
Arbeitgeberbeitrag bei versicherungsförmiger bAV • Gilt bei Neuverträgen seit 1.01.2019 • Gilt bei Altverträgen ab 1.01.2022 • Eine Änderung der Entgeltumwandlungsvereinbarung ist notwendig Gehalt des Mitarbeiters liegt im Arbeitgeberbeitrag Begründung Abrechnungsmonat… 1. Über der BBG der 0% Keine
Slide 147: Absenkung der Beitragsbemessungsgrenze
Absenkung der Beitragsbemessungsgrenze Was bedeutet das? • Absenkung der Beitragsbemessungsgrenze (BBG) zur Rentenversicherung (West) von 7.100 Euro monatlich/ 85.200 Euro jährlich auf 7.050 Euro monatlich/ 84.600 Euro jährlich • Was heißt das für den Vodafone Pensionsplan? – VF hat entschieden die
Slide 148: Anlagestrategien und Life-Cycle – nur noch zwei Fonds
Anlagestrategien und Life-Cycle – ab sofort nur noch zwei Fonds Sicherheit Balance Wachstum 100% 100% 100% Lifecycle Allocation (in %) 80% 80% 80% 60% 60% 60% 40% 40% 40% 20% 20% 20% 0% 0% 0% Alter Alter Alter Aktien Renten 148 C2 General Sli.do #VFPENSION
Slide 149: Drei Gründe für den Wegfall des Geldmarktfonds
Drei Gründe für den Wegfall des Geldmarktfonds Derzeit beginnt die Umschichtung vom Rentenfonds in den Geldmarktfonds in allen 3 Strategien mit dem 56. Lebensjahr. Der Anteil steigt von Anfangs 5% auf 25% am Gesamtportfolio. Sinkende Renditen für Geldmarktfonds in der Eurozone (in %) 5,0 4,52 • Admi
Slide 150: Informationen zum Kontoauszug des Vodafone Pensionsplanes
Informationen zum Kontoauszug des Vodafone Pensionsplanes Insert Confidentiality Level in slide footer C2 General
Slide 151: Jahreskontoauszug-Einführung
Jahreskontoauszug-Einführung • Das Betriebsstättenfinanzamt verlangt 1x pro Jahr eine Mitarbeiterauskunft über die jeweilige Altersversorgung in Textform • Gem. §§ 126 und 126a BGB sowie §6a EStG gilt für diese Auskunft eine Schriftformerfordernis • Dieser Nachweis bestätigt die aktuelle Höhe eurer
Slide 152: I. Persönliche Daten
I. Persönliche Daten Name Personalnummer Geburtsdatum Erreichen der Altersgrenze gemäß Pensionsplan (60 Jahre bei Konzerneintritt bis 12/2011 und 62 Jahre bei Konzerneintritt ab 01/2012 Besitzstand (Kapitalkontenplan/ZversTV/CNI) Initialbaustein (Mannesmann Leistungsordnung/Victoria Unterstützungska
Slide 153: II. Kontostand Beiträge zum 31.12.2021
II. Kontostand Beiträge zum 31.12.2021 Beitragsssumme Vorjahr Im Jahr 2021 eingezahlte Beiträge Vodafone Im Jahr 2021 eingezahlte Beiträge Mitarbeiter Beitragssumme zum 31.12.2021 Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 154: III. Gesamtleistung zum 31.12.2021
III. Gesamtleistung zum 31.12.2021 Informationen zur Berechnung des Besitzstandes finden sich in der jeweiligen Gesamtwert Beiträge Vodafone Überleitungsregelung Besitzstand gemäß Besitzstandsregelung (Kapitalkontenplan) Summe Auffüllbausteine (Kapitalkontenplan) Initialbaustein gemäß Besitzstandsre
Slide 155: IV. Voraussichtliche Altersleistung bei Erreichen der Altersgrenze
IV. Voraussichtliche Altersleistung bei Erreichen der Altersgrenze gem. Pensionsplan • Dieser Absatz ist nur bei Mitarbeitern enthalten, die noch nicht das 60./62. Lebensjahr erreicht haben • Basierend auf der Annahme, dass bis zum Alter 60/62 weiterhin die gleichen Beiträge wie im vergangenen Jahr
Slide 156: V. Aktueller Stand des Fondsvermögen zum 31.12.2021
V. Aktueller Stand des Fondsvermögen zum 31.12.2021 Kontostand zum 31.12.2020 Fonds Anteilspreis Anteile Kurswert in EUR Aktienfonds XX€ XX XX€ Rentenfonds XX€ XX XX€ Geldmarktfonds XX€ XX XX€ Kontostand zum 31.12.2021 XX€ Je nach Anlagestrategie werden Renten-/Aktien- und Geldmarktfonds gekauft. Al
Slide 157: Nachhaltiges Investment (ESG) im Vodafone Pensionsplan
Nachhaltiges Investment (ESG) im Vodafone Pensionsplan © Samira Demmerich & Stefan Prey C2 General
Slide 158: Übersicht
New Plan Übersicht • Dashboard – “Neuzusagen” Aktienfonds Rentenfonds (Volume: EUR 202.5 m) (Volume: EUR 191.3 m) SI* YTD Feb ’22 SI* YTD Feb ’22 Net Performance 11.16% -5.15% -2.36% 1.99% -2.51% -1.55% Benchmark 12.61% -5.86% -2.64% 2.35% -3.00% -1.87% Relative -1.45% 0.71% 0.28% -0.36% 0.49% 0.32%
Slide 159: Portfolio - Performance Aktienfonds
New Plan Portfolio • Performance „Aktienfonds“ Since inception Best-in-Class 1 year YTD February 2022 pa Manager * Portfolio return 11.16% 12.81% 11.09% -5.15% -2.36% Equity 11.86% 13.55% 9.62% -5.49% -2.60% Real Assets 8.67% 6.71% 26.06% -3.01% -0.69% Benchmark return 12.61% 13.85% 16.34% -5.86% -2
Slide 160: Portfolio - Manager Performance im Aktienfonds
Portfolio • Manager Performance im Aktienfonds Assets Since inception pa YTD February 2022 Inception mEUR % Fund B'mark +/- Fund B'mark +/- Fund B'mark +/- Equity 177.4 87.6% 11.9% 13.1% -1.2% -5.5% -6.0% 0.5% -2.6% -2.8% 0.2% Blackrock - Developed World Index Fund 11.8 5.8% 17.6% 17.8% -0.2% -6.6%
Slide 161: Portfolio - Performance Rentenfonds
Portfolio • Performance „Rentenfonds“ Since inception Best-in-Class 1 year YTD February 2022 pa Manager * Portfolio return 2.55% 2.40% -1.57% -0.98% -0.98% Real Assets 2.03% 2.14% 5.11% -0.06% -0.06% Credit 2.79% 2.52% -1.57% -1.35% -1.35% Bonds & Liquidity 3.29% 3.27% -2.86% -0.81% -0.81% Benchmark
Slide 162: Portfolio - Manager Performance im Rentenfonds
Portfolio Sli.do #VFPENSION • Manager Performance im Rentenfonds Auflagedatu Assets Since inception pa YTD February 2022 m mEU B'mar % Fund B'mark +/- Fund +/- Fund B'mark +/- R k Real Assets 13.5 7.1% 2.2% 5.1% -2.9% 0.6% 1.6% -1.0% 0.7% 1.1% -0.4% M&G - Euro Secure Income Fund 13.5 7.1% 2.7% 5.7%
Slide 163: Private Market Investments mit einem Nachhaltigkeitsthema
Private Market Investments mit einem Nachhaltigkeitsthema Clean Power Clean Energy Generation ▪ Utility scale renewable Utilisation energy production ▪ Transport electrification (solar, onshore wind, ▪ EV charging offshore wind, hydro) ▪ Bioenergy/biomass ▪ Geothermal ▪ Re-powering Reducing CO2 Stor
Slide 164: Die einzelnen Fonds heute im VF Aktien- und VF Rentenfonds
Die einzelnen Fonds heute im VF Aktien- und VF Rentenfonds Feb Vodafone Rentenfonds Feb 2019 Today Vodafone Aktienfonds 2019 Today Capital TWIM Global Equity Focused Fund 65% 70% M&G - Euro Secure Income Fund 8% committed Blackrock - Developed World Index Fund 15% 10% Board Alpha Real – Euro Ground
Slide 165: Die einzelnen Fonds morgen im VF Aktien- und VF Rentenfonds
Die einzelnen Fonds morgen im VF Aktien- und VF Rentenfonds New New Vodafone Aktienfonds Today Target Vodafone Rentenfonds Today Target TWIM Global Equity Focused Fund 70% 58% M&G - Euro Secure Income Fund 8% 8% Alpha Real – Euro Ground Rents - 3% Blackrock - Developed World Index Fund 10% - Passive
Slide 166: The Vodafone Carbon Commitment
The Vodafone Carbon Commitment Sli.do #VFPENSION 2025 Target Germany 2025 net zero own emissions Vodafone is committed to net zero for own operations by What does this commitment entail? 2030, and for full carbon By 2030, Vodafone will eliminate all carbon footprint by 2040 emissions from its own ac
Slide 167: The IC propose the following Carbon Journey Plans
The IC propose the following Carbon Journey Plans Our Proposal for the Legacy Plan (DB-Plan) Our Proposal for the VPP (DC-Plan) 2040 Target for net zero emissions 2045 Target for net zero emissions Milestone: 67% reduction by 2030 Milestone: 50% reduction by 2030 Rationale for the goal for The DB-Pl
Slide 168: Proposed Framework for the DC Carbon Journey Plan
Proposed Framework for the DC Carbon Journey Plan Sli.do #VFPENSION Dimension Carbon Journey Plan Vodafone Aktien- and Rentenfonds 31 December 2019 85 Start date Emissions / 2019 $ invested 75 Medium-term carbon 50 % absolute reduction by 65 68 reduction target December 2030 55 55 Net-zero by Decemb
Slide 169: Sli.do #VFPENSION
Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 170: Unsere Fonds – wo legen wir an und wie sicher ist das Ganze?
Unsere Fonds – wo legen wir an und wie sicher ist das Ganze? Insert Confidentiality Level in slide footer C2 General
Slide 171: Unser Weg in eine nachhaltige Kapitalanlage
Unser Weg in eine nachhaltige Kapitalanlage ❖Neue Anlagerichtlinie in Jan 2022 ❖EU Taxonomie für unsere Fonds ❖Ausschluss bestimmter Branchen ❖Einflussnahme u.a. auf Hauptversammlungen ❖Aufbau einer ESG Scorecard ❖Reduzierung unseres CO2 Fußabdruckes 171 Sli.do #VFPENSION C2 General
Slide 172: EU Taxonomie für unsere Fonds (SFDR) - Konzept
EU Taxonomie für unsere Fonds (SFDR) - Konzept Product-Level Classifications Yes Does it have a No Does it promote No Does it integrate sustainable investment environmental or social sustainability risks? objective? characteristics? N Yes Yes o • Integrates sustainability • Integrates sustainability
Slide 173: EU Taxonomie - Umsetzung in unseren beiden Fonds
EU Taxonomie - Umsetzung in unseren beiden Fonds Vodafone Aktienfonds SFDR Today Target Vodafone Rentenfonds SFDR Today Target Global Equity Fund (active) 8 70% 58% Euro Secure Income Fund 8 8% 8% Euro Ground Rents 6 - 3% Developed World Index Fund 6 10% - Other Secure Income strategies 8 - 6% An ES
Slide 174: Our carbon journey plan
Sli.do #VFPENSION Our carbon journey plan 174 C2 General
Slide 175: Fahrplan zur Reduzierung unseres CO2 Fußabdruckes
Fahrplan zur Reduzierung unseres CO2 Fußabdruckes Sli.do #VFPENSION Dimension Carbon Journey Plan Vodafone Aktien- and Rentenfonds 31 December 2019 85 Start date Emissions / 2019 $ invested 75 50 % absolute reduction by 68 Medium-term carbon 65 reduction target December 2030 55 55 45 Long-term targe
Slide 176: Aktienfonds und Rentenfonds - mehr als nur Aktien und Renten
Aktienfonds und Rentenfonds - mehr als nur Aktien und Renten Aktienfonds Rentenfonds Private… Private… Secure Income Listed Assets; 17% Infrastructure;… Global REITs;… Traditional IG Credit; 32% Emerging Market… Government Bonds; 19% Developed World… Alternative Credit; 26% 176 Sli.do #VFPENSION C2
Slide 177: Nachhaltigkeit im Vodafone Pensionsplan
Nachhaltigkeit im Vodafone Pensionsplan Ziel: net zero/Klimaneutralität des Aktives Engagement Reduzierung des CO2 der Asset Manager Fußabdrucks der Investments Vodafone Pensionsplanes bis 2045 erreichen und ESG STRATEGIE Vermehrtes Investment Ausführliche ESG Assessments Treibhausgasemissionen bis
Slide 178: Garantien (3-stufige Absicherung)
Garantien (3-stufige Absicherung) • Der Vodafone Pension Trust e.V. (VPT) als Treuhänder der Wertpapiere – Verwaltungstreuhand (Standard) Sicherungstreuhand (im Insolvenzfall) – Geregelt in einem Treuhandvertrag zwischen dem jeweiligen Arbeitgeber und dem VPT • Einstandspflicht des Arbeitgebers – §1
Slide 179: Disclaimer
Disclaimer Die Informationen die wir euch im Rahmen der Pensionssprechstunde geben ersetzen keine steuerliche oder rechtliche Beratung. Bei individuellen Fragen wendet euch bitte an euer zuständiges Finanzamt, einen Lohnsteuerhilfeverein oder einen Steuerberater. Insert Confidentiality Level in slid
Slide 180: Kommunikation (während und nach Beschäftigung)
Kommunikation (während und nach Beschäftigung) • Pension-Webseite (einfach zu finden bei Google) www.pensionsgermany.vodafone.com • Pension-Sprechstunde (Samira & Stefan) – jeweils letzter Donnerstag im Monat von 10-11 Uhr – Ankündigung auf FB Workplace und der Pension Webseite in „News“ • Vodafone
Vodafone Group — Investor Presentation (December 2022) on 6ix